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ファクタリングは合同会社でも活用できる?利点と注意点を詳しく解説

2025年5月8日

本記事は合同会社でも活用できるファクタリングの利点と注意点を詳しく解説していきます。
合同会社とは、どのような会社なのでしょうか。合同会社を知らない方や合同会社を経営している方などはぜひこの記事をお読みいただければ幸いです。

近年は、合同会社という会社形態が増えています。
合同会社とは株式を持たない会社形態で、経営者と所有者が同じという特徴があります。
一般的に、会社の知名度が株式会社よりも低い傾向がある合同会社ですが、資金調達は問題なくおこなえるか不安に思う方も少なくないはずです。
会社の存続を左右するといってもいいほど、資金の調達方法は重要な項目の1つです。
この記事では、合同会社がファクタリングを利用して資金調達する利点や注意点を解説します。
現在、合同会社を経営している方や設立予定がある方は、ぜひ参考にしてみてください。

合同会社と株式会社の違い

まずは、合同会社と株式会社の違いを知っておきましょう。
合同会社と株式会社の大きな違いは、「経営者・出資者が同じか・否か」という部分です。
株式会社は、経営者と出資者が異なる場合が多いといえます。
経営は会社の社長がして、出資は株主がおこないます。
合同会社は、経営者と出資者が同一である点が特徴です。
合同会社の場合、社員全員で経営も出資も両方おこなうため、社長という概念がありません。
ただし、業務執行社員を指名している場合はその人が経営をおこないます。

合同会社にする4つのメリット

合同会社にする主なメリットとしては、下記の4つがあります。

• 設立費用が株式会社より安い
• 意思決定のスピードが早い
• 利益配分を自由に決められる
• 決算公告が必要ない

それでは、ひとつずつ解説します。

設立費用が株式会社より安い

合同会社は設立時にかかる費用が、株式会社と比べて安い点が特徴です。
会社の設立には法務局で登記する必要があり、登録免許税として株式会社の場合は約15万円程度、合同会社の場合には約6万円程度の費用がかかります。
さらに、株式会社の場合は、公証役場で定款の認証を受けるための手数料として約3〜5万円ほどの費用もかかります。
一方で、合同会社の場合には、定款の認証が必要ないため、その分の手数料を抑えることが可能です。
つまり、株式会社は設立時に18万円ほどがかかりますが、合同会社の場合は6万円ほどと費用が安い点は大きなメリットといえます。

意思決定のスピードが早い

合同会社は社員が経営者ですので、株主総会を開催する必要がありません。
社員の意思で経営の判断をできるので、スムーズな意思決定をおこなえます。
株式会社の場合、事業拡大に向けての資金調達や事業縮小などを実行する際に株式総会を開催する必要があります。
株主の同意を得て意思決定する株式会社に対して、合同会社はよりスピーディーな経営が可能です。

利益配分を自由に決められる

利益配分を自由に決められる点も、合同会社の持つ大きなメリットです。
株式会社の場合、出資比率によって株主へ配分する利益の割合が変動します。
一方で、株式を発行していない合同会社の場合は、会社の利益を出資比率に関係なく、出資者同士で自由に決めることが可能です。
出資額だけでなく、会社での業績などを考慮して利益配分を決められる点は合同会社の特徴といえます。

決算公告が必要ない

株式会社は、決算公告という会社の財務状況を発表する義務がありますが、合同会社は株主がいないので必要ありません。
決算公告は、株主に対して会社の業績や財務状況を公開し、安全な取引を保つためにおこないます。
官報に掲載するのが一般的で、約7万円ほどの費用が発生し、電子公告であっても1万円ほどを支払わなければなりません。
株主が存在しない合同会社には決算公告の義務がないため、官報への掲載費がかかりません。
設立時だけでなく、設立後の費用を抑えられる点も合同会社の大きなメリットです。

合同会社にする3つのデメリット

多くのメリットを持つ合同会社の設立ですが、一方で下記のようなデメリットも存在します。

• 知名度や信用度が株式会社より低い
• 社内対立が起こる可能性がある
• 資金調達の幅が狭い

合同会社にする3つのデメリットをひとつずつ解説します。

知名度や信用度が株式会社より低い

近年では合同会社を設立する人が増えているものの、株式会社に比べて知名度が高くありません。
個人事業主が出資しあって設立するケースが多い合同会社は、信用度も低くなってしまいます。
事業拡大に向けて資金調達する際や取引先を増やす際に、知名度や信用度の低さがデメリットになるでしょう。
また、人材獲得がしにくく、人手不足になりやすい点も合同会社を設立する際には考慮しなければなりません。

社内対立が起こる可能性がある

出資者が経営者となる合同会社では、社内対立が起こりやすくなってしまいます。
スピーディーな意思決定ができる反面、出資者同士で意見が分かれてしまうと経営や業務へ影響する可能性もあります。
代表権を一人が保有している場合は問題ないものの、出資者が複数いる場合には、意見の違いによって社内対立が起こる場合があります。

資金調達の幅が狭い

株式会社に比べて、合同会社の資金調達方法は、選択肢が少なくなるデメリットもあります。
株式会社は株式の発行・売却、銀行の融資など、さまざまな資金の調達方法があります。
対して合同会社は、株式による資金調達はできません。
また、合同会社は小規模な会社が多いことから、銀行の融資も断られるケースが増えています。

ファクタリングは合同会社でも活用できる資金調達方法

合同会社は信用度の低さなどから、銀行での融資が受けられないこともしばしば見受けられます。
資金の調達方法は、合同会社の悩みの種の1つといえるでしょう。
合同会社がおこなえる資金調達方法として、ファクタリングの利用があります。
ファクタリングとは、売掛金(売掛債権)をファクタリング会社に売却することによって、売掛金の回収期日前に資金を調達する方法です。
株式会社では近年一般的になっている資金調達方法ですが、合同会社でもファクタリングの利用は可能です。
資金の調達方法に悩む合同会社にとって、ファクタリングは利点の多い制度と言えるでしょう。

ファクタリングを合同会社が活用する4つの利点

合同会社の資金調達に、ファクタリングは活用できます。
ファクタリングの利用は、合同会社にとってどのような利点があるのでしょうか?

• 自社の経営規模に関係なく利用できる
• 資金繰りを改善できる
• 信用情報に傷が付かない
• 売掛先にファクタリング利用を知られにくい

ひとつずつ説明していきます。

自社の経営規模に関係なく利用できる

経営規模の大小は、ファクタリングの利用に関係ありません。
比較的小規模な会社が多い合同会社でも、問題なく利用できます。
銀行との取引では、会社の経営規模や経営状況をきびしく審査されます。
特にメガバンクは経営規模の小さな合同会社とは、取引をしてくれないケースも少なくありません。
これは経営規模が小さいと、融資金の回収にリスクがともなうと考えるためです。
対してファクタリングは、売掛金を売買する取引になります。
売掛金は売上にともなって発生するものですので、会社の規模は関係ありません。
また融資ではないため、返済のリスクも発生しません。
ファクタリング会社は、小規模な合同会社とも取引します。
経営規模に関係なく利用できるのは、合同会社がファクタリングを利用する大きなメリットです。

資金繰りを改善できる

合同会社の経営では、資金繰りに困ることが多々あります。
株式会社のように、株式を発行・売却することによる資金調達はできません。
また銀行からの融資も、きびしい審査を通過する必要があります。
ファクタリングは、最短で即日入金されるところもあるなど、即金性の高さが特徴です。
会社を経営していると売掛金の回収よりも早く、資金が必要になるケースもあるでしょう。
そのような時にファクタリングを利用すると、手早く売掛金の回収ができるので、資金繰りの改善が期待できます。
またファクタリングは売掛金を早期に回収しているだけですので、負債が増えるわけではありません。
バランスシートの改善にもつながるでしょう。
ファクタリングは合同会社の資金調達方法として、有効な手段の1つです。

信用情報に傷が付かない

ファクタリングを利用すると、自社の信用情報に傷が付いてしまうかもと、心配している方もいるかもしれません。
結論を言うとファクタリング利用によって、自社の信用情報に傷が付くことはありません。
そもそも信用情報とは、借入やローンの審査時などに使用される情報です。
今までの借入履歴や返済履歴、返済状況などをチェックされます。
もしも信用情報に問題がある場合は、いわゆる「ブラックリスト」に載ることになり、借入やローンを組むことがむずかしくなるシステムです。
ファクタリングは、売掛金を売買する取引です。
ファクタリング会社から、借入をするわけではありません。
よってファクタリング会社も、自社の信用情報をチェックする必要はないのです。
自社の信用情報に傷が付かないというのは、信用度が低い傾向にある合同会社にとっては、大きなメリットといえるでしょう。

売掛先にファクタリング利用を知られにくい

ファクタリングに対して、あまり良いイメージを持っていない方も多いのではないでしょうか。
資金繰りに困った企業がおこなうものというイメージがあり、出来ることなら売掛先には知られたくないという企業も多いのではないでしょうか。
ファクタリングには、2社間でおこなうものと3社間でおこなうものがあります。
自社とファクタリング会社の2社間での取引をおこなえば、売掛先にファクタリングの利用を知られる可能性は低いでしょう。
合同会社は一般的に認知度が低いため、健全な経営をしているイメージが大切になります。
ファクタリングの利用が知られ、資金繰りに困っているイメージを与えてしまっては、今後の取引に悪影響が出てしまいかねません。
ファクタリングの利用を知られたくない企業には、2社間でのファクタリングをおすすめします。

ファクタリングを合同会社が活用する際の注意点

合同会社がファクタリングを利用する利点は多いですが、下記の点には注意してください。

• 違法業者の存在
• 売掛先の信用度
• 売掛先にファクタリング利用がばれる場合もある

利点と注意点を踏まえたうえで、ファクタリングで資金調達するか検討してみましょう。

違法業者の存在

近年では、経済産業省の呼びかけもあり需要が高まっているファクタリングですが、一部の違法業者には注意が必要です。
違法業者の存在は、金融庁や消費者庁も忠告しており、ファクタリング利用時には業者選びが非常に重要といえます。
手数料や入金スピード、買取限度額だけでなく、運用会社の取引実績や評判なども考慮したうえで、ファクタリング会社を選びましょう。
大手銀行や大企業が運営しているファクタリングもありますが、一般的な中小企業が取り扱っている場合がほとんどです。
利用後に後悔しないためにも、複数のファクタリング会社を比較して、信頼できるか見極めることが大切です。

売掛先の信用度

合同会社でも問題なく利用でき、自社の経営状況が悪くても審査に通る可能性があるファクタリングですが、売掛先の信用度には注意しなくてはなりません。
売掛金の未回収リスクを第一に考えるファクタリング会社は、売掛先が倒産しないか、確実に売掛金を回収できるかを審査では重要視します。
したがって、売掛先が個人事業主であったり、風俗やギャンブルなど社会的信用度が低い事業を営む企業だと審査には通らないでしょう。
また、回収サイクルが長い売掛金も未回収リスクの高さから審査では不利になってしまうため、ファクタリングを申し込む際には売掛先や売掛金を慎重に選びましょう。

売掛先にファクタリング利用がばれる場合もある

2社間取引なら売掛先にファクタリング利用がばれにくいものの、必ずしも隠せるわけではありません。
ファクタリング利用がばれる主な原因は、売掛金の未送金と債権譲渡登記です。
ファクタリング会社に対して売掛金を送金し、手続きが完了する2社間取引ですが、支払いをしないと売掛先に対して債権譲渡通知を送付されてしまいます。
債権譲渡通知とは、ファクタリングによって売掛債権の保有者がファクタリング会社へ移った旨を伝える通知です。
また、債権譲渡登記が必要な契約を結ぶとファクタリング利用が売掛先に知られる可能性があります。
債権譲渡登記は、ファクタリング会社が売掛債権を保有していることを証明するためのもので、第三者が登記情報を確認できます。
合同会社の方で、ファクタリング利用を売掛先に知られたくない場合には、2社間取引であり、債権譲渡登記がないファクタリングを利用してください。

合同会社におすすめなファクタリング会社

合同会社として事業を運営していると、取引先からの支払いが遅れることで資金繰りが厳しくなるケースが少なくありません。特に創業間もない企業や資金調達力に不安がある場合、銀行融資では審査が通らないことも多く、解決策が見つからずに困ることがあります。

そんなときに活用したいのがファクタリングです。売掛金を早期に現金化でき、借入金とは異なり返済の必要がないため、財務状況に影響を与えにくいのが特長です。合同会社の場合でも、売掛先の信用をもとに審査を行うため、比較的利用しやすく、迅速な資金調達が可能です。

合同会社が利用しやすいおすすめのファクタリング会社を厳選し、それぞれの強みや活用ポイントを詳しく解説します。資金繰りに悩む合同会社が、事業を安定させるためのヒントを見つけてください。

合同会社におすすめなファクタリング会社比較表

スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
ペイトナーファクタリング 1万円~100万円 10% 最短10分 可能
みんなのファクタリング 1万円~300万円 7%~ 最短60分 可能
ソクデル ~1000万円 5%~ 最短60分 可能
買速 10万円~ 2%~10% 最短30分 可能
株式会社No.1 50万円~ 1%~ 最短30分 可能
ベストファクター 30万円~1億円 2%~20% 最短即日 可能
ラボル 1万円~ 10% 最短1時間 可能
ソクラ 上限・加減なし 2%~15% 最短2時間 可能
ZIST 30万円~5000万円 2%~10% 最短即日 可能
トラストゲートウェイ 10万円~1億円 1.5~%~ 最短即日 可能
うりかけ堂 30万円~5,000万円 2%〜 最短2時間 可能
ビートレーディング 上限なし 2%~12% 最短2時間 可能
PMGファクタリング ~2億円 2.0%~11.5% 最短2時間 可能
FKマネージメント ~5000万円 3%~20% 最短即日 可能
アットライン 上限なし 0%~ 最短5分 可能
ファクトル 1万円~制限なし 1.5%~ 最短40分 可能
Mentor Capital 30万円~1億円 2%~ 最短30分 可能

合同会社におすすめなファクタリング会社をご紹介

ペイトナーファクタリング

ペイトナー

ペイトナーファクタリング(旧:ペイプル)は、個人事業主やフリーランスといったスモールビジネスに従事する方々に特化したファクタリングサービスを提供している、注目のファクタリング会社です。特に注目すべきポイントは、申し込みから入金までのスピード感にあり、最短でわずか10分という驚異的なスピードで請求書を現金化できる点が大きな魅力です。このスピードは業界内でもトップクラスであり、急な資金ニーズにも迅速に対応できる体制が整っています。

手数料については、わかりやすく一律10%に設定されており、手数料の変動に不安を感じることなく、安心してサービスを利用することができます。また、これからファクタリングを初めて利用する方でも、シンプルで直感的な手続きによってスムーズに取引を進めることが可能です。

さらに、買取対象となる請求書の金額は1万円から100万円までと、比較的少額の取引に対応しているのが特徴です。これは、日々の運転資金や短期的な資金繰りを必要とする個人事業主やフリーランスの方々にとって、非常に利用しやすい設定となっています。

このように、ペイトナーファクタリングはスピード・手軽さ・安心感の三拍子が揃ったサービスを提供しており、時間も手間もかけずに資金化したい方にとって、非常に頼れる存在といえるでしょう。

入金速度 最短10分
審査通過率 ー%
手数料 10%
契約方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 1万円~100万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 身分証明書、請求書
ペイトナーファクタリングのポイント
・審査が最短10分、入金が最短30分
・オンライン完結で電話や対面不要
・必要書類は3点のみ
会社名 ペイトナー株式会社
代表者名 阪井 優
住所 〒105-0001 東京都港区虎ノ門五丁目9番1号麻布台ヒルズ ガーデンプラザB 5F
電話番号 明記なし
FAX番号
営業時間 10:00~18:00
設立日 2019年2月4日
みんなのファクタリング

みんな
「みんなのファクタリング」は、中小企業の経営者や個人事業主、フリーランスの方々に最適な、完全オンライン対応のファクタリングサービスです。来店や電話対応が一切不要で、パソコンやスマホから簡単に手続きが完結します。

365日いつでも対応しており、最短60分で資金調達が可能なスピード感が大きな魅力。急な支払いが発生したときや、資金繰りに悩んでいるときに頼れる存在です。

買取可能額は1万円から最大300万円まで対応しており、**手数料は7〜15%**と業界でも良心的な水準。中小企業のキャッシュフロー改善や急な運転資金の確保にぴったりです。

「今すぐ資金が必要」「銀行融資は時間がかかる」そんなときこそ、「みんなのファクタリング」が強い味方になります。

会社名 株式会社チェンジ
代表者名 辻 秀樹
所在地 東京都中央区日本橋室町一丁目11番12号
電話番号 明記なし
営業時間 9:00~18:00
設立 2023年1月20日
取引形態 2社間ファクタリング
手数料 7%~
買取可能額 1万円~300万円
入金スピード 最短60分
債権譲渡登記 なし
申込方法 オンライン
必要書類 本人確認書類
直近の入金が確認できるもの
請求書
みんなのファクタリングの特徴
  • 事務手数料や出張費用など一切不要
  • 土日祝日も営業しております、平日忙しい方でも利用しやすい
ソクデル

ソクデル

ソクデルは、東京都千代田区に拠点を構えるファクタリング専門会社です。業界最低水準の買取手数料(5%~)を誇り、最短即日で資金化が可能。赤字決算や税金滞納があっても利用できる柔軟な審査体制が魅力です。

契約方法は「オンライン」「来店」「出張」の3種類から選べます。急な資金ニーズにもスピーディーに対応できる、頼れる資金調達のパートナーです。

会社名 株式会社フラップコミュニケーションズ
代表者名 高橋 保彦
所在地 〒279-0012
電話番号 03-3518-5211
営業時間 平日9:30~18:30
設立 2016年3月
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 5%~
買取可能額 ~1000万円
入金スピード 最短60分
債権譲渡登記 要問い合わせ
申込方法 オンライン
電話
必要書類 要問い合わせ
ソクデルの特徴
  • 最短60分で資金調達できる
  • 2社間ファクタリングに対応
買速

買速

「買速」は、最短30分で売掛債権を現金化できるスピーディな対応が魅力のファクタリングサービスです。平日午前9時から営業しており、急な資金ニーズにも迅速かつ柔軟に対応できるため、資金繰りに悩む中小企業にとって非常に心強い存在です。

買取可能額は10万円からと、比較的少額から利用できるため、突発的な運転資金の確保にも最適。規模の大小を問わず利用しやすい点は、多くの中小企業にとって大きなメリットといえるでしょう。

手数料は最低2%と良心的な水準に設定されており、コストを抑えながら資金調達を行えるのも魅力の一つです。

会社名 株式会社アドプランニング
代表者名 佐藤 聖人
所在地 本社住所
〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階

池袋営業所
〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F

大阪支社
〒532-0011
大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階

電話番号 0120-160-128
営業時間 9:00~19:00(日祝除く)
設立 2019年11月
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 2%~
買取可能額 10万円~無制限
入金スピード 最短30分
債権譲渡登記 原則不要
申込方法 オンライン
電話
必要書類 身分証明書
請求書
通帳コピー
買速の特徴
  • 売掛債権を最短30分で現金化でき、急な資金調達に対応可能です。
  • 手数料の下限は2%と低めであり、費用を抑えることができます
株式会社No.1

ナンバー

株式会社No.1は、東京都に本社を構える信頼と実績のあるファクタリング専門企業です。中小企業の皆様が直面する資金繰りの課題に対して、スピーディーかつ柔軟に対応し、売掛金の買取を通じて早期に資金を提供するサービスを展開しています。これにより、キャッシュフローの改善や経営の安定化、さらには事業の成長を力強く後押しします。

当社は、中小企業一社一社の状況やニーズを丁寧に把握し、個別に最適なソリューションを提供することを重視しています。迅速な審査体制と資金提供のスピードを強みとしており、急な資金ニーズにも即応可能な体制を整えています。

また、銀行融資とは異なり、担保や保証人が不要で審査基準も柔軟なため、資金調達に悩む中小企業の皆様にとって、非常に利用しやすいサービスです。成長機会を逃さず、安定した経営を実現するための資金調達手段として、当社のファクタリングサービスをぜひご活用ください。

会社名 株式会社No.1
代表者名 濵野 邦彦
所在地 東京本社
〒171-0014 東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F
電話番号 03-5956-3670 / FAX 03-5956-3671

名古屋支社
〒453-0014 愛知県名古屋市中村区則武2丁目3−2 サン・オフィス名古屋3F
電話番号 052-414-4107

福岡支社
〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20 NMF博多駅前ビル2F
電話番号 092-419-2433

電話番号 0120-700-339
営業時間 平日9:00~19:00
設立 2016年1月7日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1%~
買取可能額 50万円~
入金スピード 最短30分
債権譲渡登記 お問い合わせください
申込方法 オンライン
来社
訪問
電話
必要書類 決算書
身分証明書
請求書
通帳
株式会社No.1の特徴
  • スピーディーな資金調達
  • 業界トップクラスの実績と信頼
ククモ

ククモ

QuQuMoは、来店不要でオンライン完結のファクタリングを提供しており、最短2時間での入金が可能なため、急ぎの資金調達を必要とする企業にとって非常に頼りになるサービスです。

必要な書類は、本人確認書類・請求書・通帳のコピーと最小限に抑えられており、書類のアップロードにも対応しているため、手続きの手間を大幅に削減できます。その結果、多くの企業が即日で資金調達を実現しています。

さらに、債権譲渡登記や対面での面談が原則不要であり、買取金額の上下限も設けられていないため、柔軟かつスピーディーな対応が可能です。こうした点からも、QuQuMoは即日ファクタリングを求める企業のニーズを高水準で満たしていることがわかります。

また、手数料の上限は非公開ですが、下限手数料は業界最安水準の「1%〜」と設定されており、売掛債権を低コストで現金化できる可能性が高いのも魅力の一つです。

手続きの簡便さとスピード、そして低コストを重視する企業にとって、QuQuMoは最適なファクタリングサービスといえるでしょう。

会社名 株式会社アクティブサポート
代表者名 羽田 光成
所在地 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階
電話番号 0120-670-680
営業時間 平日9:00~19:00
設立 明記なし
取引形態 2社間ファクタリング
手数料 1%~
買取可能額 下限・上限なし
入金スピード 最短2時間
債権譲渡登記 原則不要
申込方法 オンライン
必要書類 身分証明書
請求書
通帳コピー
ククモの特徴
  • 申し込みから資金調達まで、すべてオンラインで完結
  • 面談不要でスピーディーな手続きが可能
ベストファクター

ベスト

「ベストファクター」は、中小企業におすすめのスピード対応ファクタリングサービスです。
急な資金調達が必要になったときでも、**電話での簡単スピード診断を活用することで、最短5分で審査結果がわかります。そのため、資金繰りに不安を感じている個人事業主でも、すぐに対応できるのが大きなメリットです。

このサービスは法人だけでなく、個人事業主でも利用できるのが特徴。売掛債権の買取額は最大1億円と高額に対応しており、小規模事業者でも安心して利用できます。また、建設業や物流業、製造業、IT、医療、小売、サービス業など、さまざまな業種に対応しているため、職種を問わず柔軟に活用可能です。

さらに、1億円が基本の上限ではありますが、事業内容や取引状況によっては、さらに高額なファクタリングも可能。資金繰りの悩みに対して、しっかりと柔軟に応えてくれるサービスです。

会社名 株式会社アレシア
代表者名 明記なし
所在地 〒163-1524 東京都新宿区西新宿1-6-1新宿エルタワー24階
電話番号 03-4214-8282
営業時間 平日10:00~19:00
設立 明記なし
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 2%~
買取可能額 30万円~1億円
入金スピード 最短即日
債権譲渡登記 留保可能
申込方法 電話
必要書類 身分証明書
請求書
通帳
ベストファクターの特徴
  • 電話でのヒアリングをもとに、わずか5分で売掛債権の買取が可能かを診断。
  • 一社につき最大1億円までの売掛債権買取が可能。
ラボル

ラボル

ラボルは、もともと個人事業主やフリーランス向けに提供されているファクタリングサービスですが、そのスピード感と手軽さから、中小企業にも非常におすすめできる資金調達手段です。

ラボルの主な特長は最短1時間で資金調達が可能、オンライン完結で来店不要、面倒な手続きなしで簡単に利用可能です。

売掛金を即日で現金化できるため、急な資金繰りや支払い対応が必要な場面でも、迅速に対応できます。
煩雑な審査や書類の準備も不要で、事務負担を抑えながらスムーズに資金調達できるのは、忙しい中小企業経営者にとって大きなメリットです。

また、オンライン完結型のため、地方の企業や外出が難しい状況でも気軽に利用できる利便性も魅力。スピード・簡便さ・対応力を重視する中小企業には、まさにぴったりのファクタリングサービスといえます。

会社名 株式会社ラボル
代表者名 建部 大
所在地 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-20-8寿パークビル 7F
電話番号 明記なし
営業時間 明記なし
設立 2021年12月1日
取引形態 2社間ファクタリング
手数料 10%
買取可能額 1万円~
入金スピード 最短1時間
債権譲渡登記 お問い合わせください
申込方法 オンライン
必要書類 身分証明書
請求書
通帳コピー
ラボルの特徴
  • 売掛債権を売却する際に気になる手数料ですが、ラボルでは10%の固定手数料を採用
  • 面倒な対面手続きは不要で、オンライン上ですべて完結。
    書類提出の手間も最小限に抑えられており、資金調達のスピードと利便性が両立。
ソクラ

ソクラ

「SOKULA」は、個人事業主から法人まで幅広く利用できる、オンライン完結型のファクタリングサービスです。

手数料は2%~15%と、業界相場と比較しても低水準に設定されており、申し込み完了から最短2時間で資金調達が可能です。

原則として債権譲渡登記が必要ですが、状況に応じて留保も可能となっており、実際に申し込んだ企業の約50%が即日資金調達に成功しています。このことから、留保のハードルはそれほど高くないと言えるでしょう。

また、審査通過率は93%と非常に高く、買取可能な売掛債権には上限・下限の制限がないため、柔軟な資金調達が可能です。

会社名 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階
電話番号 050-7562-2380
営業時間 平日10:00~18:30
設立 明記なし
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 2%~15%
買取可能額 上限・下限なし
入金スピード 最短2時間
債権譲渡登記 原則必要
申込方法 メール
電話
オンライン
必要書類 明記なし
ソクラの特徴
  • 個人事業主から法人まで、誰でも利用できるオンライン完結型のファクタリングサービス。
  • 申し込み完了から最短2時間で資金調達が可能
ZIST

ZIST

「ZIST」は、急な資金調達を必要とする際に重要な資産通過率が93%以上を達成しており、申込みを行った企業のほとんどが資金調達に成功しています。

ZISTではファクタリングによる資金調達が可能なだけでなく、資金調達の専門パートナーや企業経営アドバイザー、財務戦略パートナーなどの認定アドバイザーが在籍しており、専門的なサポートを提供します。

手数料面では、3社間ファクタリングが「3%から7%」、2社間ファクタリングは「5%から15%」と、低めの手数料で利用しやすい設定となっています。

会社名 株式会社ZIST
代表者名 岡田 裕一
所在地 ≪渋谷本社OFFICE≫
〒150-0044
東京都渋谷区円山町5番6号 道玄坂イトウビル7階
≪練馬総合センター本部≫
〒176-0001
東京都練馬区練馬3丁目1-4 SUN CUBEビル5F-Ⅱ
電話番号 0120-322-200
営業時間 平日10:00~18:00
設立 2020年7月22日
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 2%~10%
買取可能額 30万円~5000万円
入金スピード 最短即日
債権譲渡登記 原則不要
申込方法 電話
FAX
必要書類 身分証明書
請求書
通帳
ZISTの特徴
  • 通過率が93%以上であり、急な資金調達が必要な企業の大半が成功しています。
  • 急ぎの資金調達にも対応でき、迅速な対応が可能です。
トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイは、迅速かつ柔軟な資金調達を可能にする信頼性の高いファクタリング会社です。
同社は、オンラインでの審査および契約に対応しており、わざわざ来社したり、面談を行ったりする必要がありません。そのため、時間や手間をかけずに手続きを進めることができ、急に資金が必要になった場合でも、最短で即日中に資金を調達することが可能です。スピーディーな対応により、資金繰りの不安を抱える事業者の強い味方となっています。

トラストゲートウェイでは、「2社間ファクタリング」を採用しており、取引先企業に知られることなく資金調達ができる点も大きな魅力です。これにより、今後のビジネス関係や信頼関係に悪影響を与える心配がなく、安心してサービスを利用することができます。

また、最低買取金額が10万円からと比較的少額から利用可能である点も、利用者にとって大きなメリットです。売掛債権の金額が小さい場合でも柔軟に対応してもらえるため、事業の規模を問わず多くの方が利用しやすいサービスとなっています。

さらに、トラストゲートウェイでは「診療報酬債権ファクタリング」にも対応しており、病院・クリニック・歯科医院などの医療機関や介護事業所など、医療・福祉分野の事業者にとっても非常に心強い存在です。公的機関からの入金までのタイムラグによってキャッシュフローが不安定になりがちな医療現場でも、確実でスピーディーな資金確保が可能となります。

総じて、トラストゲートウェイは「早く・確実に・安心して」資金を調達したいすべての事業者にとって、非常に頼りになる存在です。

会社名 株式会社トラストゲートウェイ
代表者名 明記なし
所在地 福岡県福岡市大名2-2-42 ケイワン大名402
電話番号 0120-951-212
営業時間 平日9:00~18:00
設立 2017年02月
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
医療ファクタリング
手数料 1.5%~9.5%
買取可能額 10万円~5000万円
入金スピード 最短即日
債権譲渡登記 要お問い合わせ
申込方法 オンライン
電話
来店
必要書類 要お問い合わせ
トラストゲートウェイの特徴
  • オンライン完結で最短即日資金調達できる
  • 診療報酬債権ファクタリングにも対応
うりかけ堂

うりかけ

うりかけ堂は、スピーディーかつ柔軟な対応で高く評価されているファクタリング会社です。業界最安水準ともいえる手数料2%から利用可能で、資金調達額は30万円から最大5,000万円まで幅広く対応。これにより、小規模な企業から中堅規模の法人まで、多様な資金ニーズにしっかり応えてくれます。

特に中小企業にとって心強いのが、そのスピード感と手軽さ。Webからはわずか1分で見積もり依頼ができ、申込みから最短2時間以内で資金が振り込まれることも。急な支払い対応やキャッシュフローの調整が必要な場面でも、すぐに対応可能です。

さらに、契約手続きはすべてオンラインで完結。電子契約サービス「クラウドサイン」の導入により、書類の郵送や対面での手間を省き、効率的な資金調達を実現します。

また、365日24時間体制の電話サポートも完備しており、平日は忙しい中小企業の経営者でも、土日祝日や深夜でも相談できる安心の体制が整っています。

さらに、保証人や担保の提出は一切不要で、債務超過や税金の未納がある方でも利用可能な柔軟な審査基準が設けられているため、一般的な融資やローンの審査が通りにくいと感じている方にもおすすめです。実際に、うりかけ堂の審査通過率は92%以上と非常に高く、多くの事業者様が利用しやすい環境が整っています。

入金速度 最短2時間
審査通過率 92%
手数料 2%~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万円~5,000万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類
入出金の通帳(Web通帳含む)
取引先との契約関連書類(請求書/見積書/基本契約書等)
うりかけ堂のポイント
・申し込みから入金まで 最短2時間
・業界最安の手数料2%~
・個人事業主様から大手企業様まで、幅広く対応できる体制
会社名 株式会社hs1
代表者名 鈴木 博雅
住所 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 平日9:00~19:30
設立日 非公開
ビートレーディング

ビートレーディング

ビートレーディングは、申込みから最短2時間で資金調達が可能なスピード対応が魅力のファクタリング会社です。月間1,000件を超える契約実績を誇り、多くの事業者から高い信頼を得ています。

法人はもちろん、個人事業主やフリーランスといった幅広い業種・事業形態に対応しているため、中小企業にとって非常に使いやすいサービスです。
また、審査通過率が非常に高く、赤字経営の企業や税金の滞納がある場合でも、柔軟に対応してもらえるのが特長です。

手続きはすべてオンラインで完結できるため、忙しい経営者でもスムーズに利用可能。通常の売掛債権だけでなく、注文書を用いた審査にも対応しているため、まだ請求前の案件でも資金調達が可能です。

さらに、公式サイトでは無料で見積りを依頼でき、条件を確認してから安心して契約に進める点も安心材料のひとつです。

入金速度 最短2時間
審査通過率 98%
手数料 2%~12%
契約方法 オンライン・訪問・来社
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 上限なし
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書、通帳コピー
ビートレーディングのポイント
・最短2時間で資金調達
・審査通過率が高い
・審査に必要な書類が2点のみ
会社名 株式会社ビートレーディング
代表者名 佐々木 英世
住所 〒105-0012 
東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階
電話番号 0120-307-032
FAX番号
営業時間 平日9:30~18:00
設立日 平成24年4月
PMGファクタリング

PMG

PMGは、申込みから最短2時間というスピードで即日資金化が可能な、スピーディーな対応力を誇るファクタリング会社です。急な資金ニーズにも柔軟に対応できることから、多くの企業や事業者に支持されています。お手元の請求書を活用して、迅速かつ確実に資金調達ができるため、資金繰りに不安を感じた際にも強力な味方となるサービスです。

手数料は業界でも比較的低めの「2%~」と設定されており、コストを抑えながら資金調達を行えるのが特徴です。さらに、取引金額には上限が設けられておらず、最低取引額は50万円からとなっているため、比較的大きな金額の請求書を現金化したい場合にも最適です。

また、契約方法についても非常に柔軟で、オンライン契約と対面契約のどちらにも対応しているため、利用者の状況や希望に合わせたスタイルで取引を進めることが可能です。さらに、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しているため、取引先にファクタリングを知られたくないケースにも安心して利用できます。

申込みに必要な書類もシンプルで、請求書のコピーと、取引実績が確認できる通帳のコピーさえあれば申請が可能です。この手軽さにより、初めてファクタリングを利用する方でも手間なくスムーズに手続きを進めることができます。

PMGは、スピード・柔軟性・信頼性を兼ね備えたファクタリングサービスを提供しており、幅広い事業者にとって頼りになる資金調達手段として高い評価を得ています。

入金速度 最短2時間
審査通過率 ー%
手数料 2.0%~11.5%
契約方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 ~2億円
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書、決算書、直近の通帳コピー、身分証明書
印鑑証明書、登記簿謄本
PMGファクタリングのポイント
・最短即日2時間で資金調達可能
・2社間・3社間ファクタリング対応
・手続きはオンライン完結で来店不要
会社名 ピーエムジー株式会社
代表者名 佐藤 貢
住所 東京都新宿区西新宿2丁目4番1号 新宿NSビル25階
電話番号 03-3347-3333
FAX番号
営業時間 8:30~18:00
設立日 平成27年6月
FKマネージメント

FK

『FKマネージメント』は、東京都品川区に本社を構える株式会社FK商事が提供する、社間ファクタリングに特化したサービスです。
手数料は3%〜20%と業界標準の範囲ながら、全ての手続きがオンラインで完結し、365日24時間いつでも相談が可能という利便性の高さが魅力。
買取可能額も最大5,000万円まで対応しており、個人事業主やフリーランス、中小企業など、幅広い事業者にとって使いやすいサービス設計となっています。

資金繰りの悩みをスピーディに解決したい中小企業の方に、特におすすめのファクタリングサービスです。

会社名 FK商事
代表者名 曽我 文彦
所在地 東京都品川区西五反田3-13-2オークプレイス目黒リバーテラス504号
電話番号 0120-553-114
営業時間 24時間365日
設立 2016年
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 3%~20%
買取可能額 ~5000万円
入金スピード 最短即日
債権譲渡登記 要問い合わせ
申込方法 オンライン
電話
来店
必要書類 要問い合わせ
FKマネージメントの特徴
  • 24時間365日、柔軟に対応できる
  • 手続きがオンラインでできる
アットライン

アットライン

アットラインは、最短5分での資金調達が可能なファクタリングサービスを提供しています。担保や保証人が不要で、手続きもシンプル。急な資金ニーズにも迅速に対応し、買取金額に上限がないため、大口取引にも対応可能です。他社と比較しても圧倒的なスピードと柔軟な対応力を持ち、ビジネスの成長を強力にサポートします。

会社名 株式会社アットライン
代表者名 橋本 靖彦
所在地 東京都豊島区東池袋一丁目31番6三昌ビル301号
電話番号 0120-620-005
営業時間 9:00~19:00
設立 2024年10月
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 0%~
買取可能額 上限なし
入金スピード 最短5分
債権譲渡登記 留保可能
申込方法 電話・オンライン
必要書類 通帳コピー
請求書など
アットラインの特徴
  • 初回手数料0%だからコストを抑えて利用可能!
  • 最短5分で入金!スピーディーに資金調達
ファクトル

ファクトル

ファクトルは、独自のAI技術を活用したファクタリングサービスにより、業界トップクラスのスピードで資金調達ができるファクタリング会社です。
審査は最短10分、入金までは最短40分と、急な資金ニーズにも迅速に対応できます。

サービスは完全WEB完結型となっており、来店やオンライン面談の必要は一切なし。全ての手続きがオンラインで完結するため、忙しい経営者でもスムーズに利用できます。

手数料は最低1.5%〜と、スピードだけでなくコスト面でも魅力的。迅速かつ低コストで資金調達を行いたい法人経営者に最適なサービスです。

会社名 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18-2F
電話番号 03-6435-7371
営業時間 8:30~18:00
設立 2017年4月
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
手数料 1.5%~
買取可能額 1万円~上限なし
入金スピード 最短40分
債権譲渡登記 留保可能
申込方法 オンライン
必要書類 通帳コピー
請求書
契約書など
ファクトルの特徴
  • 独自のAIファクタリングを利用することで、審査時間は最短10分、入金まで最短40分で資金調達が可能
  • 完全WEB完結ファクタリングサービスなので、店舗に赴かずに手軽に取引可能
Mentor Capital

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分で資金を受け取れるスピード対応が魅力のファクタリング会社です。
急な資金ニーズにも迅速に応えてくれるため、スピードを重視する事業主にとって頼れる存在です。

手数料は2%からと低コストで利用可能。
コストを抑えて資金調達できる点も大きなメリットです。契約はオンライン・対面どちらにも対応しており、事業主のスタイルに合わせた柔軟な取引ができます。

対応金額は30万円〜1億円までと幅広く、少額から大口まで対応可能。
規模を問わず、さまざまな資金ニーズに応えられる体制が整っています。

また、無料査定はわずか60秒程度で完了。
簡単な手続きで、どの程度の資金調達が可能かすぐに確認できる点も便利です。

スピーディーな入金と柔軟な対応力を備えたMentor Capitalは、あらゆる規模の事業主にとって、心強い資金調達のパートナーといえるでしょう。

会社名 株式会社Mentor Capital
代表者名 庄司 誠
所在地 〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
電話番号 03-6670-1996
営業時間 9:30~18:30
設立 平成21年9月
取引形態 2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
診療報酬債権ファクタリング
介護報酬債権ファクタリング
手数料 2%~
買取可能額 30万円~1億円
入金スピード 最短30分
債権譲渡登記 原則留保
申込方法 オンライン
電話
必要書類 本人確認書類
直近の取引入金が確認できる書類
請求書など
Mentor Capitalの特徴
  • 必要書類を揃えておけば即日でファクタリングできる
  • 2社間と3社間のファクタリングに対応

まとめ:ファクタリングは合同会社におすすめな資金調達方法

本記事は合同会社でも活用できるファクタリングの利点と注意点を詳しく解説しました。
2006年に会社法が施行され、合同会社の設立が可能になりました。
株式会社よりも設立費用がかからないため、個人事業主から法人成りする際に人気のある会社形態です。
設立が容易な合同会社ですが、やはり世間の認知度は低めです。
融資を受けられずに、資金繰りに困ることもあるでしょう。
そのような時は、ファクタリングの利用を検討してみましょう。
負債を増やすことなく資金を調達できる、おすすめの方法です。
ファクタリングを上手に利用して、合同会社の資金繰りを改善させましょう。

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