資金調達にお悩みなら比較！ファクタリング０ナビ

ファクタリングは、資金繰りのための有力な手段として注目されています。しかし、利用したいと考えても、ファクタリングの会社は多数あるため、どの会社を選べばいいのかわからず迷っている企業があるかもしれません。

そのような場合に役立つのが、ファクタリングを提供する会社を一括査定できるサービスです。ファクタリングと、一度の依頼で複数の会社から見積もりを取得できる一括査定サービスを組み合わせることで、効率的かつ有利な条件での資金調達が可能です。

本記事では、ファクタリングの一括査定の基本情報から利用方法、メリットおよびデメリットを中心に解説します。多くの企業にとって、ファクタリングの一括査定は、資金繰りの迅速かつ最適な解決策を見つける手助けとなるでしょう。

ファクタリングの一括査定

インターネットで検索すると、多くのファクタリング会社があることがわかります。初めて利用する場合、何を基準に選ぶのが良いのか迷うこともあるでしょう。
ファクタリングの一括査定サービスでは、一度に複数の会社の比較、検討ができます。そのため、ファクタリング会社探しにかかる時間と労力の節約が可能です。

ファクタリングの一括査定とは？

ファクタリングの一括査定とは、一度の申請で複数のファクタリング会社から見積もりを取得できるサービスです。一括査定の利用により、利用者は最適な条件で会社を選べるため、資金調達を成功させる近道となります。

ファクタリングの基本概念

ここで、ファクタリングの基本についておさらいしておきましょう。
ファクタリングは、売掛金を売却することによって期日よりも先に現金化する手段です。一般的に、売掛金の回収リスク（貸し倒れになるかもしれないリスク）をファクタリング会社が負うため、企業は回収の手間を省きつつ、迅速に資金を調達できます。
取引先からの支払いを待っている間の運転資金不足を解消し、事業運営をスムーズに行うための便利な手段として、中小企業などを中心に広がりをみせています。

一括査定の仕組み

一括査定は、一度の申請で複数のファクタリング会社から見積もりを取得できるサービスです。企業は各会社の手数料やサービスを比べながら、最適な会社を選択できます。一括査定を利用することで、会社選びの手間と時間を大幅に削減し、最も有利な条件で契約を結ぶことが可能となるでしょう。

ファクタリング一括査定のしくみ

ファクタリングの一括査定ができるサイトでは、基本情報を入力するとすぐに回答が得られるようになっています。以下に、手順を解説します。

サービスの流れと手順

ファクタリング一括査定を利用するために、一括査定のサイトにアクセスします。一括査定のサイトはいくつかあるため、口コミや評判を参考にし、サービスを比較して信頼できるサービスを選びましょう。
一括査定サイトでは、会社名や連絡先などの基本情報とともに、売掛金の種類や希望調達金額などの入力が必要です。そのため、売掛金についての情報がわかる書類を用意しておくとよいでしょう。

必要な情報を入力すると、複数のファクタリング会社へ情報が提供され、見積もりが依頼され、買い取り条件が通知されます。見積もりには通常、手数料率やサービス内容、契約条件などが記載されています。受け取った見積もりを比較し、もっとも有利な条件（手数料やサービス内容、契約条件）を提示した会社を選びましょう。その際、サービスの信頼性や取引実績なども考慮する必要があります。最適だと思われる会社を選び、契約を結びます。

一括査定で注意するポイント

ファクタリング一括査定を利用し、資金調達を成功させるためには、以下のポイントに注意しましょう。

手数料の確認

手数料は各会社によって異なります。見積もりを受け取った際には、手数料率が適正かどうかを確認しましょう。手数料が高すぎると、実際に調達できる資金および利益が減ってしまう可能性があります。

信頼できる会社か

一括査定のサービスとともに、見積もりを依頼したファクタリング会社の信頼性を確認しましょう。ホームページや口コミサイトなどを利用し、評判や過去の取引実績などを参考に、信頼できる会社を選ぶことが大切です。

契約条件の詳細確認

見積もりに記載されている契約条件を詳細に確認します。とくに、売掛金の回収が遅延した場合やキャンセルポリシーなど、リスクに関する条件を把握しておきましょう。

手数料以外に必要な費用の確認

見積もりには書かれていないコストが追加になることがあります。手数料以外にどのような費用が必要なのか、確認しておきましょう。

ファクタリング一括査定の長所と短所

一括査定を利用することで、企業は一度に複数の会社を比較、検討できます。一括査定の利用で、企業にどのようなメリットをもたらすのか、また課題はあるのかについて解説します。

ファクタリング一括査定の長所

ファクタリングの一括査定は、自社にとって最良の会社を選ぶためにかかる時間や手間を減らすほかにも、さまざまなメリットがあります。

複数の会社の見積もりを一括で取得できる

一括査定を利用するメリットは、一度に複数社の見積もりを取れる点です。各社の条件や
手数料を比較し、もっとも有利な条件で契約することが可能となります。
通常、ファクタリング会社を比較するには、1社ずつ問い合わせて、同じ情報を繰り返し提供し、見積もりを依頼しなければなりません。一括査定サービスを利用することで、一度の申請で複数の会社から見積もりを取得できるため、手間が大幅に省けます。

また一括査定で、見積もりの取得から契約、資金受け取りまでがスムーズに進みやすく、資金繰りを急ぐ場合に有効です。一括査定により、企業は最適なファクタリング会社を選択するために必要な時間と労力を削減できるでしょう。

競争原理が働き、条件が改善される可能性がある

複数の会社が競合することによって、より有利な条件を提示される可能性が高まります。たとえば、手数料が安くなったり、サービスが向上したりといった期待がもてます。

契約の透明性が高まる

一括査定により各会社の条件が明確になるため、契約内容に対する透明性が高まります。利用者は契約内容について本契約前に確認でき、安心できるでしょう。

信頼できる会社がわかる

ファクタリングでは、残念ながら闇金業者のような悪質な会社もまぎれ込んでいます。ビジネスパートナーとなるファクタリング会社は、慎重に選ばなくてはなりません。
しかし、とくにファクタリングを初めて利用する場合、どの会社が信頼できるのかを知るのは難しいといえるでしょう。
一括査定のサイトでは、悪質なファクタリングを提供する会社は排除され、信頼できる会社が集められているため、安心して利用できるでしょう。

一括査定の課題

これらのデメリットを考慮した上で、ファクタリングの一括査定を利用するかどうかを判断することが重要です。企業の財務状況や取引関係、資金需要などを総合的に評価し、最適な選択をすることが求められます。

正確なコスト比較は難しい

一括査定により、複数社の見積もりを簡単に取得できる一方で、各会社の手数料や詳細な条件を比較検討する必要があります。1社ごとに問い合わせるよりは時間の短縮になるものの、最良の会社を選ぶためには、思った以上に時間がかかるでしょう。また、一部の会社では、見積もりに含まれない費用が発生するかもしれません。たとえば、手数料以外の追加費用、契約後に発生する管理費用などがあります。

情報管理の必要性

一括査定を利用する際、企業の財務情報や取引情報を複数の会社に提供することになるため、情報管理には十分な注意が必要です。

サービスの質が一定ではない

一括査定を利用して選択したファクタリング会社の対応スピードやサービスには、バラつきがあることを理解しておく必要があります。たとえば、ある会社は迅速かつ丁寧な対応をしてくれる一方で、別の会社は対応が遅く、サービスの質が低いといったケースもあるでしょう。
また、アフターサポートの質も会社ごとに異なります。契約後のサポートが充実している会社を選べば、トラブルが発生したときにも安心です。契約してから後悔しないために、口コミ評判や取引実績も参考にしましょう。

複数社から連絡がくる可能性

一括査定を利用すると、引っ越しなどの一括見積りサイトのように、複数社からの連絡が来る可能性があります。時には他社とすでに契約したにもかかわらず、別の会社から連絡があることも珍しくありません。必要なければ、すでに他の会社と契約していることを伝えましょう。

提案されたすべての会社が利用できるわけではない

一括査定で提案された会社が、すべて見積もりを出してくれるとは限りません。その理由は、利用を法人に限っている会社があるためです。個人事業主の場合、対応可能かどうかの確認が必要です。

一括査定から、最適なファクタリング会社を選ぶコツ

一括査定で得られた結果で、最適な会社を選ぶために押さえておきたいポイントを解説します。

手数料率は適切か

一括査定の結果から、できる限り手数料率の低い会社を選ぶことが必要です。手数料率の数％の差は、売掛金額が大きいと、資金調達額に大きな違いとなって現れます。

オンライン対応が可能か

オンライン上ですべて契約が完結する「オンライン完結型」なら、申し込みやすく店舗に行く手間が省けるほか、手数料も安くなることが多いといえます。一括査定によって提案された会社が、オンラインに対応しているかを確認するとよいでしょう。

資金調達までのスピードが速いか

ファクタリング会社の中には、申し込みをした当日の入金に対応できる会社があります。
資金調達を急ぐ軽貨物事業主や建築関係会社にとって入金の速さは必須条件です。入金までのスピードを確認しましょう。

おすすめのファクタリング会社10選

おすすめのファクタリング会社を厳選し、比較表にまとめました。
また比較表下には各社の詳しい詳細も載せてありますので、自社に合ったファクタリング会社を見つける際の参考にして下さい。

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランスといったスモールビジネスに従事する方々に特化したファクタリングサービスを提供している、注目のファクタリング会社です。特に注目すべきポイントは、申し込みから入金までのスピード感にあり、最短でわずか10分という驚異的なスピードで請求書を現金化できる点が大きな魅力です。このスピードは業界内でもトップクラスであり、急な資金ニーズにも迅速に対応できる体制が整っています。

手数料については、わかりやすく一律10％に設定されており、手数料の変動に不安を感じることなく、安心してサービスを利用することができます。また、これからファクタリングを初めて利用する方でも、シンプルで直感的な手続きによってスムーズに取引を進めることが可能です。

さらに、買取対象となる請求書の金額は1万円から100万円までと、比較的少額の取引に対応しているのが特徴です。これは、日々の運転資金や短期的な資金繰りを必要とする個人事業主やフリーランスの方々にとって、非常に利用しやすい設定となっています。

このように、ペイトナーファクタリングは早いスピード・手軽さ・安心感の三拍子が揃ったサービスを提供しており、時間も手間もかけずに資金化したい方にとって、非常に頼れる存在といえるでしょう。

アクティブサポート

アクティブサポートは、小額買取専門のファクタリング会社 で、300万円までの取引に対応しています。無料見積もりは最短30分、取引完了までは最短60分と、スピーディーな資金調達が可能です。

契約方法は、郵送・来社・出張訪問のいずれかから選択 でき、事業主の都合に合わせた手続きが可能です。法人だけでなく個人事業主も利用できるため、幅広い事業形態に対応しています。

手数料は2%～と低めに設定 されており、コストを抑えて資金調達ができる点も魅力です。お近くにアクティブサポートの拠点がある場合は、直接訪問して相談してみるのも良いでしょう。

また、2社間ファクタリングを採用 しているため、取引先に通知されることなく資金調達が可能です。

アットライン

アットラインは、最短5分での資金調達が可能なファクタリングサービスを提供しています。担保や保証人が不要で、手続きもシンプルで簡単。急な資金ニーズにも迅速に対応し、買取金額に上限がないため、大口取引にも対応可能です。他社と比較しても圧倒的な早いスピードと柔軟な対応力を持ち、ビジネスの成長を強力にサポートします。

ファクトル

ファクトルは、独自のAI技術を活用したファクタリングサービスにより、業界トップクラスのスピードで資金調達ができるファクタリング会社です。
審査は最短10分、入金までは最短40分と、急な資金ニーズにも迅速に早い対応ができます。

サービスは完全WEB完結型となっており、来店やオンライン面談の必要は一切なし。全ての手続きがオンラインで完結するため、忙しい経営者でもスムーズに簡単に利用できます。

手数料は最低1.5%〜と、スピードだけでなくコスト面でも魅力的。迅速かつ低コストで資金調達を行いたい法人経営者に最適なサービスです。

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分で資金を受け取れるスピード対応が魅力のファクタリング会社です。
急な資金ニーズにも迅速に応えてくれるため、スピードを重視する事業主にとって頼れる存在です。

手数料は2％からと低コストで利用可能。
コストを抑えて資金調達できる点も大きなメリットです。契約はオンライン・対面どちらにも対応しており、事業主のスタイルに合わせた柔軟な取引ができます。

対応金額は30万円〜1億円までと幅広く、少額から大口まで対応可能。
規模を問わず、さまざまな資金ニーズに応えられる体制が整っています。

また、無料査定はわずか60秒程度で完了。
簡単な手続きで、どの程度の資金調達が可能かすぐに確認できる点も便利です。

スピーディーな入金と柔軟な対応力を備えたMentor Capitalは、あらゆる規模の事業主にとって、心強い資金調達のパートナーといえるでしょう。

みんなのファクタリング

「みんなのファクタリング」は、法人や個人事業主、フリーランス向けのオンライン完結型ファクタリングサービスです。土日祝日を含む年中無休の対応に加え、最短60分での資金調達が可能なスピード感が特徴です。

買取可能額は1万円から最大300万円で、手数料は7％から15％の範囲で設定されています。来店や電話対応が不要な完全オンライン型の手続きにより、忙しい方でもスムーズに簡単に利用できる点が魅力です。迅速な早い 資金調達を求める方に最適なサービスとして、多くの利用者に選ばれています。

ソクデル

ソクデルは、東京都千代田区に拠点を構えるファクタリング専門会社です。業界最低水準の買取手数料（5%～）を誇り、最短即日で資金化が可能。赤字決算や税金滞納があっても利用できる柔軟な審査体制が魅力です。

契約方法は「オンライン」「来店」「出張」の3種類から選べるため、多忙な個人事業主にもぴったり。急な資金ニーズにもスピーディーに対応できる、頼れる資金調達のパートナーです。

買速

「買速」は、最短30分で売掛債権を現金化できるスピード対応が魅力のファクタリングサービスです。平日の午前9時から営業しており、急な資金ニーズにも柔軟に対応できるため、忙しい個人事業主にとって心強い味方となります。

買取額は10万円から利用可能で、少額資金が必要な場合でも気軽に申し込みができます。個人事業主のように規模が小さくても利用しやすい点は、大きなメリットです。
手数料は最低2％と比較的低水準に設定されています。

株式会社No.1

株式会社No.1は、東京都に本社を構えるファクタリング事業を展開する信頼と実績のある企業です。中小企業や個人事業主の皆様が抱える資金繰りの課題に迅速かつ柔軟に対応し、売掛金を買い取ることで早期に資金を提供するサービスを行っています。これにより、お客様のビジネスにおけるキャッシュフローを改善し、経営の安定化や事業のさらなる成長を力強くサポートしています。

当社は、お客様一人ひとりの経営状況やニーズにしっかりと寄り添い、個別対応による最適なサービスを提供することを重視しています。スピーディーな審査体制と、迅速で早い資金提供の仕組みを整えており、急な資金需要にも即座に対応可能です。

特に個人事業主の方にとっては、資金調達の選択肢が限られていることも多いため、当社のファクタリングサービスは大きな力となります。銀行融資に比べて審査基準が柔軟で、担保や保証人も不要なため、資金繰りに不安を感じている方にとって、非常に利用しやすい手段となっています。

ククモ

QuQuMoは、来店不要でオンライン完結のファクタリングを提供しており、最短2時間での入金が可能なため、急ぎの資金調達を必要とする企業にとって非常に頼りになるサービスです。

必要な書類は、本人確認書類・請求書・通帳のコピーと最小限に抑えられており（個人事業主は確定申告書なども必要）、書類のアップロードにも対応しているため、手続きの手間を大幅に削減できます。その結果、多くの企業が即日で資金調達を実現しています。

さらに、債権譲渡登記や対面での面談が原則不要であり、買取金額の上下限も設けられていないため、柔軟かつスピーディーな対応が可能です。注文書ファクタリングも可能です。こうした点からも、QuQuMoは即日ファクタリングを求める企業のニーズを高水準で満たしていることがわかります。

また、手数料の上限は非公開ですが、下限手数料は業界最安水準の「1%〜」と設定されており、売掛債権を低コストで現金化できる可能性が高いのも魅力の一つです。

手続きの簡単さとスピード早い、そして低コストを重視する企業にとって、QuQuMoは最適なファクタリングサービスといえるでしょう。

まとめ：ファクタリング一括査定のしくみとメリット・デメリットを解説

ファクタリングによる資金調達を成功させるために重要なのは、自社にとって最適なファクタリング会社を選ぶことです。しかし、1社ずつ見積もりを依頼するには、時間も手間もかかります。一括査定サービスを利用すると、複数社の見積もりを一度に依頼できるため、最短で即日対応が可能になり時間の節約になります。また、完全オンラインの会社も増えているため、手続きがオンラインで簡単に完結できるのも魅力です。

しかし、一括査定サービスに弱点がないわけではありません。一括査定では多くの情報が一度に提供されることにより、選択肢が多すぎて決定することが難しくなる可能性があります。また、一括査定サービスの利用は企業および個人情報を複数の会社に提供することになり、情報管理について懸念が生じるかもしれません。
ファクタリングの一括査定を利用する長所および弱点を考慮に入れて、サービスを利用するか否かを決める必要があるでしょう。