資金調達にお悩みなら比較！ファクタリング０ナビ

東京都豊島区にある池袋は、池袋駅を中心に多くの人で賑わう人気のスポットです。
東京の人気スポットですので、さまざまなビジネスを展開する事業者が少なくありません。
池袋でビジネスを成功させるには、資金繰りがカギを握ります。
そこでチェックしておきたいのが、池袋でのファクタリング事情。
ファクタリングとは、売掛金を売却して現金にする資金調達方法です。
この記事では、なぜ池袋での資金調達でファクタリングがおすすめなのかを解説します。

資金調達でファクタリングが選ばれる3つの理由

お金が足りない事業者が資金調達したい時、ファクタリングが選ばれるようになってきました。
ファクタリングが選ばれるのは、主に3つの理由があります。
3つの理由についてそれぞれくわしく解説します。

銀行融資とは異なり早く資金調達できる

ファクタリングは銀行融資とは異なり、早く資金調達できるのが特徴です。
銀行融資の場合、書類を準備したり審査が長引いたりして結局1ヶ月ほどかかってしまうケースがめずらしくありません。
そのため、仮に銀行融資で資金調達できたとしても、手続きが遅いことに不満を覚える事業者は多いのではないでしょうか。
一方のファクタリングは、早ければ即日での入金を期待できますし、遅くても数日中での資金調達が十分可能です。
ファクタリングによる資金調達は、銀行融資ほど長い時間がかかりません。
資金調達の早さを優先するなら、銀行融資を受けるよりもファクタリングがおすすめです。

後で重い負担になる金利が発生しない

ファクタリングは利用する際に手数料がかかりますが、その代わり銀行融資のような金利は発生しません。
銀行融資を1度でも受けた経験を持つ事業者なら、返済による金利を負担に感じたことがあるのではないでしょうか。
融資を申し込む時は「金利が発生してもしかたない」と考えますが、後から金利の重い負担に苦しむ事業者は少なくありません。
ファクタリングは最初に手数料がかかるものの継続的な金利は発生しないため、資金繰りが楽になりやすいです。

売掛金の回収不能リスクに対応できる

売掛金を有していて不安なのは、不運にも回収不能になってしまうことです。
売掛金が回収不能になる可能性はゼロではありません。
たとえば売掛先の経営が悪化して突然倒産すれば、多くの場合で売掛金は回収不能になります。
売掛金が回収不能になる前にファクタリングしておけば、確実に現金化できます。
回収不能リスクは、売掛金を譲渡した段階でファクタリング会社が背負います。
ファクタリングを有効活用することで、回収不能のリスクを抑えられるのです。

ファクタリングが池袋での資金調達方法におすすめな理由

今はネットのサービスが充実しているので日本全国どこでもファクタリングができますが、中でも池袋は特におすすめのエリアです。
池袋で資金調達に困っている事業者は、ぜひファクタリングを考えてみてください。
それでは、なぜおすすめなのかを見ていきましょう。

良質なサービスを提供するファクタリング会社が多い

東京の人気スポットとして知られる池袋だけに、ファクタリング会社が数多く存在しています。
さまざまなファクタリング会社がしのぎを削っているため、全体的にサービスの質が高いといえます。
たとえば査定のスピードが非常に早くて買取金額をすぐに提示してくれたり、買取対応額が幅広くて利用者を選ばなかったりなどです。
良質なサービスを期待できるため、ファクタリングに満足しやすいでしょう。
池袋で資金調達に困っている事業者を、献身的にサポートしてくれます。

法人だけでなく個人事業主も対応可能

池袋にあるファクタリング会社は、法人だけでなく個人事業主も対応可能な場合があります。
時代の流れで個人事業主は増加傾向なので、個人事業主が資金繰りのためにファクタリングするケースが目立ってきています。
個人事業主のファクタリングを求める声に応えているのが、池袋にあるファクタリング会社です。
池袋は法人の事業者だけでなく、個人事業主も注目したいエリアです。

サポート力が高い

池袋のファクタリング会社は、全体的にサポート力が高いことでも有名です。
たとえば電話・FAX・メール・LINEなど、問い合わせ方法のバリエーションが豊富です。
今は電話やメールだけでなく、LINEでファクタリングについて相談したい事業者がいます。
電話と違ってLINEでの見積もりは24時間対応の場合が多いため、とにかく急いでいる時はLINEを利用すると便利です。
また、初めてファクタリングする事業者が戸惑わないように、サービスの詳細を担当者が丁寧に案内してくれます。
事業者からのヒアリングにも力を入れているため、要望が伝わりやすいです。
もちろんファクタリングに必要な書類についても教えてくれます。
サポート力が高いため、池袋のファクタリング会社は多くの事業者に選ばれています。

池袋のファクタリング会社を利用して解決できる悩み

次は、池袋のファクタリングを利用することで解決する悩みについて紹介します。
これから紹介する悩みを抱えている事業者は、ファクタリングの利用を積極的に考えてみてください。
ファクタリングはさまざまな悩みの解決が可能です。

銀行から融資を受けられない

赤字が連続している場合や、税金を滞納しているなどの理由で銀行から融資を受けられない場合でも、ファクタリングなら基本的に利用可能です。
借入ができないと資金繰りは行き詰りますが、ファクタリングなら突破口が開けます。
ファクタリングは売掛先の信用度が重要なので、申込者が融資を受けられない状態でも利用できる可能性が高いサービスです。
銀行から融資を受けられない悩みを抱えている事業者にファクタリングはおすすめです。

取引先からの入金が遅れて資金がショートしそう

取引先の入金の遅れは、資金繰りで看過できない大きな痛手です。
あてにしていた入金がなければ、最悪の場合資金がショートしてもおかしくありません。
そんな時は有している債権の早期現金化が必要不可欠ですが、それに適しているのがファクタリングです。
ファクタリングなら売掛債権の現金化が可能ですし、早く手続きしてもらえるのも魅力です。資金がショートしそうな悩みを根本的に解決します。

負債を抱えて信用を失いたくない

事業者が信用を損ないたくない場合も、ファクタリングは適しています。
融資を受けて負債を抱えた場合は、信用を失ってしまうリスクがあります。
もしも返済ができなければ著しく信用を失いますし、単に負債を抱えただけでも取引先に不信感を与えてしまう可能性もあるでしょう。
ファクタリングは負債を抱えるわけではないため、利用しても信用を損なうことはありません。
3社間ファクタリングは、売掛先を含んだ取引ですので多少は影響がありますが、それでも基本的に信用は傷付きません。
信用を失いたくない時は、融資を受けるよりもファクタリングが適しています。

後悔しない池袋のファクタリング会社選びのポイント

池袋のファクタリング会社は全体的にサービスレベルが高いですが、だからといって適当に選ぶと後悔します。
多数のファクタリング会社が存在するからこそ、最適なファクタリング会社を選ぶことが大切です。
選び方のポイントについて解説します。

手数料および諸経費が適正

利用して後悔しないためには、手数料および諸経費が適正でなければいけません。
手数料はもちろんですが、諸経費にも注意する必要があります。
たとえば手数料が高くなくても債権譲渡登記料金が10万円以上かかるなど、相場よりも明らかに高い場合はおすすめできません。
よくわからないと「そういうものなのかな」と受け入れてしまいがちですが、安易に利用すると後悔します。
また、手数料の場合は2社間なら最大30％、3社間なら最大10％ほどです。
それよりも高い手数料を案内されたら相場よりも高いので、池袋の別のファクタリング会社を利用するのが無難です。
ファクタリングで大きく損してしまうのは避けたいので、手数料および諸経費が適正であることを必ず確認してから利用しましょう。

買取事例や口コミを参考にする

池袋のファクタリング会社がいくつか気になっている時は、買取事例や口コミを参考に選ぶのがおすすめです。
買取事例をチェックすることで、どんな業種の事業者が実際に利用しているのかを正確に把握できます。
ファクタリング会社はさまざまで、それぞれ得意分野があります。
たとえば製造業に強い場合もあれば、医療に強い場合もあるなど、各ファクタリング会社で提供しているサービスや得意分野が異なるのです。
そのため池袋のファクタリング会社の実績で判断することが大事です。
口コミの場合は必ずしも正しいとは限りませんが、それでも参考にはなります。
ファクタリング会社の第一印象だけで判断せず、買取事例や口コミを調べてから決めましょう。

会社概要を調べて所在地を確認する

池袋のファクタリング会社選びでできる限り避けたいのが、悪質なファクタリング会社です。
悪質なサービスとは、手数料が異常に高かったり、担当者の態度が悪かったりするなどです。
そのようなサービスを利用してしまえば、資金繰りが改善されるどころか悪化の一途をたどります。
悪質なファクタリング会社は、所在地が架空だったり関係ない場所だったりします。
会社概要を調べれば、所在地はすぐにわかります。
今はネットの地図検索で住所を入力すれば該当する場所が表示されるので、その所在地を確認してください。
地図検索をしても住所が該当しないなど所在地が怪しい場合は利用してはいけません。
悪質なファクタリング会社とは一切関わらないのが無難です。
会社概要を調べて不審な点がある場合は、別を探すことをおすすめします。

池袋エリアでおすすめのファクタリング会社15選

ファクタリング会社によって、申し込みから資金調達までのスピードは異なりますが、近年では即日対応が可能な会社も増えています。急ぎで資金調達が必要な企業にとって、迅速に対応してくれるファクタリング会社は非常に便利です。

ただし、即日利用が可能な会社でも、手数料やサービス内容には違いがあるため、特徴を比較して最適な会社を選ぶことが大切です。例えば、安い手数料や迅速なサービスを提供する会社を選ぶ際には、口コミや評判も参考にすることが重要です。

一方で、甘い条件を提示する危ない業者には注意が必要です。不適切な契約に巻き込まれないよう、信頼できるファクタリング会社を選びましょう。

以下では、池袋エリアでおすすめのファクタリング会社をご紹介します。どの会社を利用するか悩んだ際には、ぜひ参考にしてください。

うりかけ堂

うりかけ堂は、個人事業主にもおすすめのスピード対応型ファクタリング会社です。
業界最安水準の手数料2％から利用できる点が大きな魅力で、資金調達の対象額は最低30万円から、最大で5,000万円までと幅広く対応しています。そのため、小規模な事業者様から中堅規模の法人様まで、資金繰りに関する多様なニーズに柔軟に応えることができます。

うりかけ堂では、Webからたったの1分で簡単に見積もりができるオンライン対応の仕組みを導入しており、日中は忙しくて時間が取れないという方にも非常に便利です。また、電話でのご相談やお問い合わせは、365日24時間体制で受け付けており、急な資金ニーズにも迅速に対応可能です。

契約手続きもオンライン完結型となっており、電子契約サービス「クラウドサイン」を活用することで、書類のやり取りや郵送の手間を省き、最短で申込から2時間以内に入金が完了するスピード感も大きな魅力です。
このスピーディーさは、日々の売上や取引先からの入金に頼る個人事業主にとっては、資金繰りの不安を軽減する非常に心強いサポートとなります。

さらに、保証人や担保の提出は一切不要で、債務超過や税金の未納がある方でも利用可能な柔軟な審査基準が設けられているため、一般的な融資やローンの審査が通りにくいと感じている方にもおすすめです。実際に、うりかけ堂の審査通過率は92％以上と非常に高く、多くの事業者様が利用しやすい環境が整っています。

ビートレーディング

ビートレーディングは、申込みから最短でわずか2時間というスピードで資金調達が可能なファクタリング会社として、多くの事業者から高い評価を受けています。月間の契約実績は1,000件を超えており、豊富な取引経験と確かな信頼性を誇っています。

法人だけでなく、個人事業主やフリーランスといったさまざまな事業形態の方が利用できる点も大きな魅力です。また、ビートレーディングは審査の通過率が非常に高く、赤字経営の企業や、税金の滞納がある場合であっても柔軟に対応してもらえるのが特徴です。

さらに、オンライン上で全ての手続きが完結する利便性の高さも魅力の一つです。通常の売掛債権に加えて、注文書を用いた審査にも対応しているため、より早く確実な資金繰りが実現できます。また、公式ホームページでは無料で見積りを依頼することができ、提示された条件を確認してから安心して取引を開始することが可能です。

PMGファクタリング

PMGは、申込みから最短2時間というスピードで即日資金化が可能な、スピーディーな対応力を誇るファクタリング会社です。急な資金ニーズにも柔軟に対応できることから、多くの企業や事業者に支持されています。お手元の請求書を活用して、迅速かつ確実に資金調達ができるため、資金繰りに不安を感じた際にも強力な味方となるサービスです。

手数料は業界でも比較的低めの「2％～」と設定されており、コストを抑えながら資金調達を行えるのが特徴です。さらに、取引金額には上限が設けられておらず、最低取引額は50万円からとなっているため、比較的大きな金額の請求書を現金化したい場合にも最適です。

また、契約方法についても非常に柔軟で、オンライン契約と対面契約のどちらにも対応しているため、利用者の状況や希望に合わせたスタイルで取引を進めることが可能です。さらに、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しているため、取引先にファクタリングを知られたくないケースにも安心して利用できます。

申込みに必要な書類もシンプルで、請求書のコピーと、取引実績が確認できる通帳のコピーさえあれば申請が可能です。この手軽さにより、初めてファクタリングを利用する方でも手間なくスムーズに手続きを進めることができます。

PMGは、スピード・柔軟性・信頼性を兼ね備えたファクタリングサービスを提供しており、幅広い事業者にとって頼りになる資金調達手段として高い評価を得ています。

FKマネージメント

『FKマネージメント』は、東京都品川区に本社を構える株式会社FK商事が提供する、社間ファクタリングに特化したサービスです。
手数料は3%〜20%と業界標準の範囲ながら、全ての手続きがオンラインで完結し、365日24時間いつでも相談が可能という利便性の高さが魅力。
買取可能額も最大5,000万円まで対応しており、個人事業主やフリーランス、中小企業など、幅広い事業者にとって使いやすいサービス設計となっています。

資金繰りの悩みをスピーディに解決したい個人事業主の方に、特におすすめのファクタリングサービスです。

PayToday

PayToday（ペイトゥデイ）は、最短30分で即日入金が可能な、完全オンライン型のAIファクタリングサービスです。手数料は1%〜**と業界でもトップクラスの低水準を実現しています。

オンライン完結型のため、日本全国どこからでもお申し込み可能。すでに累計申込金額は100億円を突破しており、多くの方にご利用いただいています。

初期費用・月額費用は一切不要。フリーランスや個人事業主の方にも利用しやすく、資金繰りの強い味方となるサービスです。

また、取引先への通知は原則不要。返済期日が守られている限り、通知が行われることはありませんので、安心してご利用いただけます。

OLTA

OLTA（オルタ）はクラウドファクタリングというサービスを提供している業者です。OLTA（オルタ）が提供しているのはオンラインによるサービスであり、会社などにいながら手続きをしていく方法です。そのため、全国どこからでも申し込みができます。即日で資金調達ができ、個人や法人にかかわらず利用できます。手数料は2％～9％と他社と比較すると業界最安水準です。申し込み制限がないので、売掛金の大小を気にせず利用できます。

株式会社No.1

株式会社No.1は、東京に本社をかまえ、名古屋市に支社を持つファクタリング会社です。名古屋駅前の好立地にあり、対面での取引や相談がしやすい環境が整っています。企業や個人事業主が抱える資金繰りの課題に対応し、売掛金を買い取ることで迅速に資金を提供し、ビジネスの安定と成長を支援しています。お客様一人ひとりの状況に合わせた柔軟なサービスを心がけており、スピーディーな審査と資金提供により、キャッシュフローの改善をサポートしています。

アクティブサポート

アクティブサポートは、小額買取専門のファクタリング会社 で、300万円までの取引に対応しています。無料見積もりは最短30分、取引完了までは最短60分と、スピーディーな資金調達が可能です。

契約方法は、郵送・来社・出張訪問のいずれかから選択 でき、事業主の都合に合わせた手続きが可能です。法人だけでなく個人事業主も利用できるため、幅広い事業形態に対応しています。

手数料は2%～と低めに設定 されており、コストを抑えて資金調達ができる点も魅力です。お近くにアクティブサポートの拠点がある場合は、直接訪問して相談してみるのも良いでしょう。

また、2社間ファクタリングを採用 しているため、取引先に通知されることなく資金調達が可能です。

買速

「買速」は、最短30分で売掛債権を現金化でき、平日午前9時から営業しているため、急ぎの資金調達にも非常に便利です。買取額は10万円から対応しており、多くの企業にとって十分な範囲となっています。

手数料は最低2%と低めですが、上限については公開されていないため、事前に確認することをお勧めします。

ベストファクター

「ベストファクター」は、売掛債権の買取をスピーディーに判断できるサービスを提供しており、電話による簡単スピード診断を活用することで、わずか5分という短時間で審査の可否を確認することが可能です。これにより、急な資金調達が必要な企業でも迅速に対応できるため、資金繰りの悩みを抱える経営者にとって大きなメリットとなります。

このサービスは、法人だけでなく個人事業主も利用できるため、企業規模を問わず幅広い事業者が活用できます。また、一社につき最大1億円までの高額な売掛債権買取に対応しており、資金調達の選択肢として非常に魅力的です。特に、建設業や物流業といった業種だけでなく、製造業、IT企業、医療機関、小売業、サービス業など、あらゆる業種の企業にとっても有用なサービスとなっています。

さらに、買取金額の上限は基本的に1億円とされていますが、企業の業態や取引状況によっては、1億円以上のファクタリングを利用できる可能性もあります。資金繰りの課題を抱える事業者にとって、柔軟な対応が可能な点は非常に魅力的です。

ラボル

ラボルは、個人事業主やフリーランスのために特化したファクタリングサービスを提供する会社であり、オンライン完結型の手続きと最小限の提出書類で、最短1時間という圧倒的なスピードで資金調達が可能です。スピードだけでなく、手軽さや利便性の高さも大きな魅力となっています。

フリーナンス

FREENANCE(フリーナンス)は法人も利用可能ですが、主にフリーランスや個人事業主を支援する「お金と保険のサービス」を提供しています。オンラインで完結する売掛債権の買取に加え、無料で付帯できる保証が大きな魅力です。

2社間ファクタリングに特化しながらも、手数料は最大10%と低水準。1万円からの少額債権にも対応し、買取上限がないため高額な資金調達にも活用できます。

さらに、会員登録をすると無料で付帯される「フリーナンス安心補償Basic」により、業務中の事故や商品の破損などの損害を最大5000万円まで補償。安心して業務に取り組めます。

ソクラ

「SOKULA(ソクラ)」は、個人事業主から法人まで幅広く利用できる、オンライン完結型のファクタリングサービスです。

手数料は2%～15%と、業界相場と比較しても低水準に設定されており、申し込み完了から最短2時間で資金調達が可能です。

原則として債権譲渡登記が必要ですが、状況に応じて留保も可能となっており、実際に申し込んだ企業の約50%が即日資金調達に成功しています。このことから、留保のハードルはそれほど高くないと言えるでしょう。

また、審査通過率は93%と非常に高く、買取可能な売掛債権には上限・下限の制限がないため、柔軟な資金調達が可能です。

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランスといったスモールビジネスに従事する方々に特化したファクタリングサービスを提供している、注目のファクタリング会社です。特に注目すべきポイントは、申し込みから入金までのスピード感にあり、最短でわずか10分という驚異的なスピードで請求書を現金化できる点が大きな魅力です。このスピードは業界内でもトップクラスであり、急な資金ニーズにも迅速に対応できる体制が整っています。

手数料については、わかりやすく一律10％に設定されており、手数料の変動に不安を感じることなく、安心してサービスを利用することができます。また、これからファクタリングを初めて利用する方でも、シンプルで直感的な手続きによってスムーズに取引を進めることが可能です。

さらに、買取対象となる請求書の金額は1万円から100万円までと、比較的少額の取引に対応しているのが特徴です。これは、日々の運転資金や短期的な資金繰りを必要とする個人事業主やフリーランスの方々にとって、非常に利用しやすい設定となっています。

このように、ペイトナーファクタリングはスピード・手軽さ・安心感の三拍子が揃ったサービスを提供しており、時間も手間もかけずに資金化したい方にとって、非常に頼れる存在といえるでしょう。

ククモ

QuQuMo(ククモ)は、来店不要でオンライン完結のファクタリングを提供しており、最短2時間での入金が可能なため、急ぎの資金調達を必要とする企業にとって非常に頼りになるサービスです。

必要な書類は、本人確認書類・請求書・通帳のコピーと最小限に抑えられており（個人事業主は確定申告書なども必要）、書類のアップロードにも対応しているため、手続きの手間を大幅に削減できます。その結果、多くの企業が即日で資金調達を実現しています。

さらに、債権譲渡登記や対面での面談が原則不要であり、買取金額の上下限も設けられていないため、柔軟かつスピーディーな対応が可能です。こうした点からも、QuQuMoは即日ファクタリングを求める企業のニーズを高水準で満たしていることがわかります。

また、手数料の上限は非公開ですが、下限手数料は業界最安水準の「1%〜」と設定されており、売掛債権を低コストで現金化できる可能性が高いのも魅力の一つです。

手続きの簡便さとスピード、そして低コストを重視する企業にとって、QuQuMoは最適なファクタリングサービスといえるでしょう。

まとめ：池袋で資金繰りに困ったらファクタリングがおすすめ

この記事では、池袋での資金調達でファクタリングがおすすめの理由やファクタリング会社選びのポイントについて解説しました。
池袋は多数のファクタリング会社が存在しているため、他のエリアよりも利用しやすい状況です。
全体的に見て良質なサービスを提供するファクタリング会社が多いですし、サポート力の高さも魅力です。
ぜひ、ファクタリングを資金繰りに役立ててみてはいかがでしょうか。

また、資金繰りが厳しく見積の段階から支払いが困難な場合でも、ファクタリングを活用すれば資金を早めに手元に確保できる可能性があります。近年は全国対応で、手続きが完全オンラインの会社も増えており池袋以外の事業者でも利用しやすくなっています。
条件や手数料は他社によって異なるため、複数社を比較しながら自社に合ったサービスを選ぶことが大切です。