資金調達にお悩みなら比較！ファクタリング０ナビ

個人事業主の資金調達方法としてよく使われているのがファクタリングです。
ただ、個人事業主に「急いで現金を確保したい」「従業員の給料が払えない」「事業資金で困っている」などのニーズがあっても、ファクタリングは審査落ちすると使えません。
よくある審査落ちの理由を知ることで、ファクタリングの審査通過のための手がかりにしてはいかがでしょう。
この記事では個人事業主によくある審査落ちの理由などを分かりやすく解説します。ファクタリングの利用を断られないためのコツも一緒に説明しますので、資金調達に困っている個人事業主の参考になればと思います。

個人事業主がファクタリングを使うためには審査落ちはNG

個人事業主や法人、会社に関わらず、ファクタリングを使うためには申し込み先の審査にパスしなければいけません。どれだけ資金調達したくても、審査落ちだと債権の譲渡・売却はNGになってしまいます。
申し込み時に審査落ちしないことがファクタリングを使う第一の条件だと言えるでしょう。
そのため、個人事業主が手持ちの売掛金などを資金化する際は、自身が申し込み時にパスできそうな業者を選ぶことが重要です。加えて、サービス利用を断られる際のよくある理由について知り、活かすことも重要になります。

個人事業主がファクタリングを使うときの審査通過率

個人事業主がファクタリングに申し込んだときの通過率は70％前後だと言われています。つまり、10回申し込んだらそのうちの3回～4回は利用を断られる計算です。
ただ、これはあくまで一般的に言われている数値でしかありません。サービスの提供会社の中には数値が90％を超えているケースもあります。ファクタリングの申し込み先によってもかなり数値は違っていると言えるでしょう。
サービスの提供会社によって数値がかなり違うからこそ、利用を断られる理由を知って通過率を上げること、個人事業主の利用を認めてくれやすい業者を選ぶことが重要になります。

審査なしのファクタリングはヤミ金や悪徳業者である

ファクタリングと看板を掲げている業者の中には「うちは審査なし」「誰でも使える」などと勧誘しているところもあります。
こういった業者は基本的にヤミ金や悪徳業者、違法な会社です。ファクタリングで審査なしといった甘い話は有り得ません。基準の厳しさや通過率の違いと言った違いは業者ごとにありますが、「審査なしで使えること」は有り得ません。
この手の勧誘をしている業者はヤミ金や悪徳業者、リスクの高い違法な会社だと考え、利用は控えた方が無難です。トラブルや犯罪に巻き込まれる可能性がありますので、他社の審査に通らなかったからと焦らず、注意してください。

個人事業主がファクタリングで審査落ちする理由

個人事業主のよくある審査落ちの理由は次の通りです。ファクタリングの利用を断られるケースを知り、申し込み時に役立ててください。

1.ファクタリングの申し込み条件から外れている

ファクタリング業者はそれぞれ申し込み時の条件を提示しています。また、ファクタリング業者自体にも、それぞれ特徴などがあります。条件や特徴から申し込み内容が外れている場合は、個人事業主・法人・会社に関わらず審査落ちの可能性が高くなるのです。

・高額の売掛金を中心に資金化している
・少額の売掛金に特化している
・建設業に特化している
・医療業界の診療報酬に対応している
・特定の地域に特化している

高額債権を中心にしているサービスの提供先に少額の債権で申し込むと、利用を断られる可能性が高くなります。
反対に、少額債権に特化しているサービスの提供先に高額の債権の資金化を依頼すると、「うちでは対応していないから」と断られることがあるわけです。

2.不良債権の疑いがある

不良債権とは「利息や元本の支払いが受けられない可能性のある債権」のことです。
不良債権をファクタリング業者が買い取ってしまうと、回収できない可能性が高いことから、基本的に資金化の対象外になっています。サービスの提供先も回収できない可能性が高い債権など買い取りたくありません。自社の損失になってしまうからです。
個人事業主が不良債権でサービスの利用を申し込むと、審査落ちの原因になってしまいます。

3.二重譲渡の疑いがある

二重譲渡とは同じ債権を2社以上のファクタリング会社に譲渡・売却することです。
Aという売掛金を持っていたとします。資金が必要な個人事業主が、この売掛金をB業者とC業者に譲渡・売却しました。これが債権の二重譲渡です。
債権の二重譲渡は個人事業主がファクタリングの利用を断られる原因になる他、詐欺罪に該当する可能性があります。
2社以上のファクタリング業者に別々の債権を譲渡・売却することは特に問題ありません。2社以上のサービスの提供先に申し込んだからと言って審査落ちの原因になるようなこともありませんので、その点は安心してください。
リスクや審査落ちの観点から控えるべきなのは、あくまで同じ債権の譲渡・売却である二重譲渡です。

4.売掛金の支払いまでの期間が長い

支払いまでの期間が長い売掛金は審査落ちの原因になる可能性があります。
支払いまでの期間が1カ月の売掛金と2カ月の売掛金があったとします。支払いまでの期間が1カ月の売掛金より2カ月先の売掛金の方が、支払い先の経営難や倒産と言ったリスクは高くなります。1カ月先には大丈夫だった取引先が、2カ月先には経営が傾いていることがあるからです。支払い期間が長いということは「そのときに取引先（支払い先）がどうなっているか分からない」という点でリスクがあります。
支払いまでの期間が長い売掛金をファクタリング業者に持ち込んだ場合は、「支払い先がどうなっているか不安だから」という理由で審査落ちの可能性があります。

5.譲渡禁止特約の付いている債権である

譲渡禁止特約の付いている債権でも基本的に問題なくファクタリング可能です。民法466条の条文にも次のように書かれています。

第四百六十六条
債権は、譲り渡すことができる。ただし、その性質がこれを許さないときは、この限りでない。
２　当事者が債権の譲渡を禁止し、又は制限する旨の意思表示（以下「譲渡制限の意思表示」という。）をしたときであっても、債権の譲渡は、その効力を妨げられない。

ただ、問題になるのは、売掛金などの内容です。譲渡禁止特約が付いている場合、何らかの事情から「他者に譲り渡さないで欲しい」という特約が付いているわけです。訳ありの売掛金になります。
個人事業主が譲渡禁止特約の付いている債権の資金化を申し込んでも、ファクタリング業者側が「後々トラブルになりそうだ」「債権の内容にリスクがある」と感じた場合は、審査落ちの理由になる可能性があります。

6.取引先（支払い先）の信用度が低い

取引先の信用度が低い場合もファクタリングで審査落ちする理由になります。
取引先の経営が苦しいと（信用度が低いと）、業者側は買った債権の回収が難しくなってしまうのです。自社への損害に繋がることから、支払い側の信用度が低い債権の資金化は断られる可能性が高くなります。

7.個人事業主の利用を断っている業者である

ファクタリング業者の中には個人事業主の利用をNGにしているところがあります。
個人事業主の利用を最初から断っているサービスの提供先の場合、申し込んでも審査落ちするか、申し込んだ段階でサービスの利用を断られてしまいます。

8.資金化の対象が個人事業主同士の債権である

個人事業主と個人事業主など、個人間の債権でのサービス申し込みは審査落ちの理由になります。
個人事業主と個人事業主など、個人間の債権はファクタリング業者から見ると「実存しているのか（仮想債権ではないか）」「取引自体が本当にあるのか疑わしい」「支払い先である個人事業主の信用度が気になる」など、不安要素にあふれています。そのため、個人事業主同士の売掛金などは資金化の対象外として、ファクタリングの利用を断られることが多いと言えるでしょう。

9.取引先（支払い先）の実在が疑わしい

個人事業主が持ち込んだ債権の支払い先（取引先）の実存が疑わしいと、ファクタリングを申し込んでも審査落ちの可能性が高くなります。
ファクタリング業者側が「お金が欲しくて架空の取引先との売掛金を準備したのではないか」「ペーパーカンパニーではないか」などと不安になってしまうからです。

10.取引先とのビジネスの実績が乏しい

取引先（支払い先）とのやり取りの実績が少ないと審査落ちの理由になります。
支払い先との取引が1度しかなく、その1度だけの取引で生じた売掛金の資金化を申し込んだとします。ファクタリング業者側が「お金が欲しくて仮想取引をしたのではないか」と不安になるので、利用を断ることも少なくありません。

11.申込者である個人事業主を信頼できない

申し込み者である個人事業主を信用できない場合も、ファクタリング業者は利用を断ることがあります。
たとえば、2度目に申し込んできた個人事業主がいたとします。その個人事業主は1度目の申し込みのときにファクタリング業者側とトラブルを起こしました。このようなケースでは「債権の売買相手として信頼できないから」などの理由から、審査落ちになる可能性があります。
申し込み内容や申し込み者の事業の内容などに対して信頼できない場合も審査落ちの可能性が高くなります。

12.申込内容や必要書類に不備があった

ファクタリングを申し込む際の記載内容や提出書類に不備があると審査落ちの理由になります。
必要書類や記載の漏れについては業者が指摘してくれるケースもあります。ただ、あまりに漏れが多いと不備を是正できないばかりか、ファクタリング業者側が申込者に不信感を抱きますので、注意が必要です。

個人事業主がファクタリングで審査落ちしないためのコツ

個人事業主がファクタリングで審査落ちしないためには7つのコツが重要です。

1.申し込みの内容に合った業者である

ファクタリング業者はそれぞれ利用条件を提示しています。業者ごとの特徴もありますので、利用条件・特徴が申し込み内容に合致しているサービス提供先を選ぶことがコツです。

・個人事業主の利用OK
・売買の対象にする債権の額に対応している
・対応エリアも一致している

業者の対応エリアや資金化に対応できる債権の額などは忘れずにチェックしておきましょう。個人事業主OKで資金化の対応範囲内の債権で申し込めば、それだけ審査落ちのリスクを低くできます。

2.独立系のファクタリング業者を使う

ファクタリングには独立系や銀行系などの種類があります。
独立系とはファクタリングを専門にしている業者のことで、銀行系は都市銀行や地方銀行の系列サービスのことです。
銀行系は個人事業主かどうかに関わらず、判断が厳しい傾向にあります。また、地方銀行や都市銀行が融資している会社を中心にサービスを提供していることも少なくありません。
個人事業主が審査落ちを避けたいなら、売掛金などの資金化に特化しており、申し込みしやすいという特徴を持つ独立系の業者を選ぶことがコツです。

3.個人事業主を歓迎している業者を選ぶ

ファクタリング業者にもスタンスがあり、個人事業主をNGにしている業者もあれば、逆に歓迎している業者もあります。
サービスの提供先が提示している条件やホームページの記載内容などから、個人事業主の申し込みを歓迎しているかどうかを判断することがコツです。歓迎している業者に申し込めば、その分だけ審査落ちのリスクが低くなります。

4.利用を断られにくい債権を選ぶ

ファクタリングの審査では申込者の信用度より取引先の信用度が重視されます。なぜなら、売掛金などの支払いを行うのは取引先だからです。取引先の信用度が低いと「回収は難しい」と判断され、審査落ちの理由になってしまいます。
反対に、取引先の信用度が高いと、審査で有利に働きます。審査落ちを避けたいときは、信用度の高い大企業や中小企業などの債権で申し込むことがコツです。

5.支払いまでの期間が短い債権を選ぶ

支払いまでの期間が長い売掛金で申し込んだ場合、個人事業主・法人・会社に関わらず審査落ちのリスクは高くなります。審査落ちを避けたいなら、支払いまでの期間が短い売掛金で申し込むことがコツです。

6.複数の業者を比較して選ぶ

ファクタリング業者は多数ありますので、提示されている条件や特徴などを比較して、審査落ちの可能性が低い業者を選ぶことがコツです。
個人事業主が30万円の少額債権を資金化したいとします。この場合、個人事業主が利用できる業者を選ぶことも大切ですが、資金化に対応している債権の額なども比較して選ぶことが重要です。
A業者が「高額債権に対応しているが30万円の債権もOK」で、B業者が「少額債権に特化、30万円の債権の資金化にも対応」であれば、基本的に後者であるB業者の方が審査落ちの可能性は低いと言えるでしょう。似た条件を提示しているサービスの提供先でも、よく比較することが重要です。
また、売掛金などの買取額もサービスの提供先によって異なります。見積もりなどを取り、手数料や買取額を比較した上で申し込み先を選ぶこともコツです。

7.ミスのない申し込みを心がける

提出書類や記載内容の不備は、審査落ちの主な理由のひとつです。どのファクタリング業者に申し込む場合でも、提出書類や記載内容にミスがないよう注意することがコツになります。
申し込み先は業者でも、対応するのはあくまでスタッフ（人間）です。横柄な態度や失礼な振る舞いは申し込み先に不信感を与えるばかりか、「この個人事業主とは取引したくない」という印象にも繋がります。丁寧な対応を心がけることが重要です。

個人事業主におすすめのファクタリング会社20選

個人事業主でも利用できるおすすめのファクタリング会社を厳選し、比較表にまとめました。
また比較表下には各社の詳しい詳細も載せてありますので、自社に合ったファクタリング会社を見つける際の参考にして下さい。

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランスといったスモールビジネスに従事する方々に特化したファクタリングサービスを提供している、注目のファクタリング会社です。特に注目すべきポイントは、申し込みから入金までのスピード感にあり、最短でわずか10分という驚異的なスピードで請求書を現金化できる点が大きな魅力です。このスピードは業界内でもトップクラスであり、急な資金ニーズにも迅速に対応できる体制が整っています。

手数料については、わかりやすく一律10％に設定されており、手数料の変動に不安を感じることなく、安心してサービスを利用することができます。また、これからファクタリングを初めて利用する方でも、シンプルで直感的な手続きによってスムーズに取引を進めることが可能です。

さらに、買取対象となる請求書の金額は1万円から100万円までと、比較的少額の取引に対応しているのが特徴です。これは、日々の運転資金や短期的な資金繰りを必要とする個人事業主やフリーランスの方々にとって、非常に利用しやすい設定となっています。

このように、ペイトナーファクタリングは早いスピード・手軽さ・安心感の三拍子が揃ったサービスを提供しており、時間も手間もかけずに資金化したい方にとって、非常に頼れる存在といえるでしょう。

アクティブサポート

アクティブサポートは、小額買取専門のファクタリング会社 で、300万円までの取引に対応しています。無料見積もりは最短30分、取引完了までは最短60分と、スピーディーな資金調達が可能です。

契約方法は、郵送・来社・出張訪問のいずれかから選択 でき、事業主の都合に合わせた手続きが可能です。法人だけでなく個人事業主も利用できるため、幅広い事業形態に対応しています。

手数料は2%～と低めに設定 されており、コストを抑えて資金調達ができる点も魅力です。お近くにアクティブサポートの拠点がある場合は、直接訪問して相談してみるのも良いでしょう。

また、2社間ファクタリングを採用 しているため、取引先に通知されることなく資金調達が可能です。

アットライン

アットラインは、最短5分での資金調達が可能なファクタリングサービスを提供しています。担保や保証人が不要で、手続きもシンプルで簡単。急な資金ニーズにも迅速に対応し、買取金額に上限がないため、大口取引にも対応可能です。他社と比較しても圧倒的な早いスピードと柔軟な対応力を持ち、ビジネスの成長を強力にサポートします。

ファクトル

ファクトルは、独自のAI技術を活用したファクタリングサービスにより、業界トップクラスのスピードで資金調達ができるファクタリング会社です。
審査は最短10分、入金までは最短40分と、急な資金ニーズにも迅速に早い対応ができます。

サービスは完全WEB完結型となっており、来店やオンライン面談の必要は一切なし。全ての手続きがオンラインで完結するため、忙しい経営者でもスムーズに簡単に利用できます。

手数料は最低1.5%〜と、スピードだけでなくコスト面でも魅力的。迅速かつ低コストで資金調達を行いたい法人経営者に最適なサービスです。

Mentor Capital

Mentor Capitalは、最短30分で資金を受け取れるスピード対応が魅力のファクタリング会社です。
急な資金ニーズにも迅速に応えてくれるため、スピードを重視する事業主にとって頼れる存在です。

手数料は2％からと低コストで利用可能。
コストを抑えて資金調達できる点も大きなメリットです。契約はオンライン・対面どちらにも対応しており、事業主のスタイルに合わせた柔軟な取引ができます。

対応金額は30万円〜1億円までと幅広く、少額から大口まで対応可能。
規模を問わず、さまざまな資金ニーズに応えられる体制が整っています。

また、無料査定はわずか60秒程度で完了。
簡単な手続きで、どの程度の資金調達が可能かすぐに確認できる点も便利です。

スピーディーな入金と柔軟な対応力を備えたMentor Capitalは、あらゆる規模の事業主にとって、心強い資金調達のパートナーといえるでしょう。

みんなのファクタリング

「みんなのファクタリング」は、法人や個人事業主、フリーランス向けのオンライン完結型ファクタリングサービスです。土日祝日を含む年中無休の対応に加え、最短60分での資金調達が可能なスピード感が特徴です。

買取可能額は1万円から最大300万円で、手数料は7％から15％の範囲で設定されています。来店や電話対応が不要な完全オンライン型の手続きにより、忙しい方でもスムーズに簡単に利用できる点が魅力です。迅速な早い 資金調達を求める方に最適なサービスとして、多くの利用者に選ばれています。

ソクデル

ソクデルは、東京都千代田区に拠点を構えるファクタリング専門会社です。業界最低水準の買取手数料（5%～）を誇り、最短即日で資金化が可能。赤字決算や税金滞納があっても利用できる柔軟な審査体制が魅力です。

契約方法は「オンライン」「来店」「出張」の3種類から選べるため、多忙な個人事業主にもぴったり。急な資金ニーズにもスピーディーに対応できる、頼れる資金調達のパートナーです。

買速

「買速」は、最短30分で売掛債権を現金化できるスピード対応が魅力のファクタリングサービスです。平日の午前9時から営業しており、急な資金ニーズにも柔軟に対応できるため、忙しい個人事業主にとって心強い味方となります。

買取額は10万円から利用可能で、少額資金が必要な場合でも気軽に申し込みができます。個人事業主のように規模が小さくても利用しやすい点は、大きなメリットです。
手数料は最低2％と比較的低水準に設定されています。

株式会社No.1

株式会社No.1は、東京都に本社を構えるファクタリング事業を展開する信頼と実績のある企業です。中小企業や個人事業主の皆様が抱える資金繰りの課題に迅速かつ柔軟に対応し、売掛金を買い取ることで早期に資金を提供するサービスを行っています。これにより、お客様のビジネスにおけるキャッシュフローを改善し、経営の安定化や事業のさらなる成長を力強くサポートしています。

当社は、お客様一人ひとりの経営状況やニーズにしっかりと寄り添い、個別対応による最適なサービスを提供することを重視しています。スピーディーな審査体制と、迅速で早い資金提供の仕組みを整えており、急な資金需要にも即座に対応可能です。

特に個人事業主の方にとっては、資金調達の選択肢が限られていることも多いため、当社のファクタリングサービスは大きな力となります。銀行融資に比べて審査基準が柔軟で、担保や保証人も不要なため、資金繰りに不安を感じている方にとって、非常に利用しやすい手段となっています。

ククモ

QuQuMoは、来店不要でオンライン完結のファクタリングを提供しており、最短2時間での入金が可能なため、急ぎの資金調達を必要とする企業にとって非常に頼りになるサービスです。

必要な書類は、本人確認書類・請求書・通帳のコピーと最小限に抑えられており（個人事業主は確定申告書なども必要）、書類のアップロードにも対応しているため、手続きの手間を大幅に削減できます。その結果、多くの企業が即日で資金調達を実現しています。

さらに、債権譲渡登記や対面での面談が原則不要であり、買取金額の上下限も設けられていないため、柔軟かつスピーディーな対応が可能です。注文書ファクタリングも可能です。こうした点からも、QuQuMoは即日ファクタリングを求める企業のニーズを高水準で満たしていることがわかります。

また、手数料の上限は非公開ですが、下限手数料は業界最安水準の「1%〜」と設定されており、売掛債権を低コストで現金化できる可能性が高いのも魅力の一つです。

手続きの簡単さとスピード早い、そして低コストを重視する企業にとって、QuQuMoは最適なファクタリングサービスといえるでしょう。

ベストファクター

「ベストファクター」は、個人事業主にもおすすめのスピード対応ファクタリングサービスです。
急な資金調達が必要になったときでも、**電話での簡単スピード診断を活用することで、最短5分で審査結果がわかります。そのため、資金繰りに不安を感じている個人事業主でも、すぐに対応できるのが大きなメリットです。

このサービスは法人だけでなく、個人事業主でも利用できるのが特徴。売掛債権の買取額は最大1億円と高額に対応しており、小規模事業者でも安心して利用できます。また、建設業や物流業、製造業、IT、医療、小売、サービス業など、さまざまな業種に対応しているため、職種を問わず柔軟に活用可能です。

さらに、1億円が基本の上限ではありますが、事業内容や取引状況によっては、さらに高額なファクタリングも可能。資金繰りの悩みに対して、しっかりと柔軟に応えてくれるサービスです。

ラボル

ラボルは、個人事業主やフリーランスの方向けに特化したファクタリングサービスを提供する、安心と信頼のオンライン資金調達プラットフォームです。

・最短1時間で資金調達可能
・オンライン完結・来店不要
・提出書類は最小限
・面倒な手続きなしでカンタン利用

急な資金ニーズにも即対応。請求書（売掛金）を現金化することで、事業の運転資金を素早く確保できます。スピード感だけでなく、利便性と手軽さでも多くのフリーランスから支持されています。

フリーナンス

FREENANCEは、主にフリーランスや個人事業主を支援する「お金と保険のサービス」を提供しています。オンラインで完結する売掛債権の買取に加え、無料で付帯できる保証が大きな魅力です。

2社間ファクタリングに特化しながらも、手数料は最大10%と低水準。1万円からの少額債権にも対応し、買取上限がないため高額な資金調達にも活用できます。

さらに、会員登録をすると無料で付帯される「フリーナンス安心補償Basic」により、業務中の事故や商品の破損などの損害を最大5000万円まで補償。安心して業務に取り組めます。

ソクラ

「SOKULA」は、個人事業主から法人まで幅広く利用できる、オンライン完結型のファクタリングサービスです。

手数料は2%～15%と、業界相場と比較しても低水準に設定されており、申し込み完了から最短2時間で資金調達が可能です。

原則として債権譲渡登記が必要ですが、状況に応じて留保も可能となっており、実際に申し込んだ企業の約50%が即日資金調達に成功しています。このことから、留保のハードルはそれほど高くないと言えるでしょう。

また、審査通過率は93%と非常に高く、買取可能な売掛債権には上限・下限の制限がないため、柔軟な資金調達が可能です。

ZIST

「ZIST」は、急な資金調達を必要とする際に重要な資産通過率が93%以上を達成しており、申込みを行った企業のほとんどが資金調達に成功しています。

ZISTではファクタリングによる資金調達が可能なだけでなく、資金調達の専門パートナーや企業経営アドバイザー、財務戦略パートナーなどの認定アドバイザーが在籍しており、専門的なサポートを提供します。

手数料面では、3社間ファクタリングが「3%から7%」、2社間ファクタリングは「5%から15%」と、低めの手数料で利用しやすい設定となっています。

トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイは、迅速かつ柔軟な資金調達を可能にする信頼性の高いファクタリング会社です。
同社は、オンラインでの審査および契約に対応しており、わざわざ来社したり、面談を行ったりする必要がありません。そのため、時間や手間をかけずに手続きを進めることができ、急に資金が必要になった場合でも、最短で即日中に資金を調達することが可能です。スピーディーな対応により、資金繰りの不安を抱える事業者の強い味方となっています。

トラストゲートウェイでは、「2社間ファクタリング」を採用しており、取引先企業に知られることなく資金調達ができる点も大きな魅力です。これにより、今後のビジネス関係や信頼関係に悪影響を与える心配がなく、安心してサービスを利用することができます。とくに、外部への情報漏洩に敏感な個人事業主の方々から高い支持を受けています。

また、最低買取金額が10万円からと比較的少額から利用可能である点も、利用者にとって大きなメリットです。売掛債権の金額が小さい場合でも柔軟に対応してもらえるため、事業の規模を問わず多くの方が利用しやすいサービスとなっています。

さらに、トラストゲートウェイでは「診療報酬債権ファクタリング」にも対応しており、病院・クリニック・歯科医院などの医療機関や介護事業所など、医療・福祉分野の事業者にとっても非常に心強い存在です。公的機関からの入金までのタイムラグによってキャッシュフローが不安定になりがちな医療現場でも、確実でスピーディーな資金確保が可能となります。

総じて、トラストゲートウェイは「早く・確実に・安心して」資金を調達したいすべての事業者にとって、非常に頼りになる存在です。

うりかけ堂

うりかけ堂は、個人事業主にもおすすめのスピード対応型ファクタリング会社です。
業界最安水準の手数料2％から利用できる点が大きな魅力で、資金調達の対象額は最低30万円から、最大で5,000万円までと幅広く対応しています。そのため、小規模な事業者様から中堅規模の法人様まで、資金繰りに関する多様なニーズに柔軟に応えることができます。

うりかけ堂では、Webからたったの1分で簡単に見積もりができるオンライン対応の仕組みを導入しており、日中は忙しくて時間が取れないという方にも非常に便利です。また、電話でのご相談やお問い合わせは、365日24時間体制で受け付けており、急な資金ニーズにも迅速に対応可能です。

契約手続きもオンライン完結型となっており、電子契約サービス「クラウドサイン」を活用することで、書類のやり取りや郵送の手間を省き、最短で申込から2時間以内に入金が完了するスピード感も大きな魅力です。
このスピーディーさは、日々の売上や取引先からの入金に頼る個人事業主にとっては、資金繰りの不安を軽減する非常に心強いサポートとなります。

さらに、保証人や担保の提出は一切不要で、債務超過や税金の未納がある方でも利用可能な柔軟な審査基準が設けられているため、一般的な融資やローンの審査が通りにくいと感じている方にもおすすめです。実際に、うりかけ堂の審査通過率は92％以上と非常に高く、多くの事業者様が利用しやすい環境が整っています。

ビートレーディング

ビートレーディングは、申込みから最短でわずか2時間というスピードで資金調達が可能なファクタリング会社として、多くの事業者から高い評価を受けています。月間の契約実績は1,000件を超えており、豊富な取引経験と確かな信頼性を誇っています。

法人だけでなく、個人事業主やフリーランスといったさまざまな事業形態の方が利用できる点も大きな魅力です。また、ビートレーディングは審査の通過率が非常に高く、赤字経営の企業や、税金の滞納がある場合であっても柔軟に対応してもらえるのが特徴です。

さらに、オンライン上で全ての手続きが完結する利便性の高さも魅力の一つです。通常の売掛債権に加えて、注文書を用いた審査にも対応しているため、より早く確実な資金繰りが実現できます。また、公式ホームページでは無料で見積りを依頼することができ、提示された条件を確認してから安心して取引を開始することが可能です。

PMGファクタリング

PMGは、申込みから最短2時間というスピードで即日資金化が可能な、スピーディーな対応力を誇るファクタリング会社です。急な資金ニーズにも柔軟に対応できることから、多くの企業や事業者に支持されています。お手元の請求書を活用して、迅速かつ確実に資金調達ができるため、資金繰りに不安を感じた際にも強力な味方となるサービスです。

手数料は業界でも比較的低めの「2％～」と設定されており、コストを抑えながら資金調達を行えるのが特徴です。さらに、取引金額には上限が設けられておらず、最低取引額は50万円からとなっているため、比較的大きな金額の請求書を現金化したい場合にも最適です。

また、契約方法についても非常に柔軟で、オンライン契約と対面契約のどちらにも対応しているため、利用者の状況や希望に合わせたスタイルで取引を進めることが可能です。さらに、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方に対応しているため、取引先にファクタリングを知られたくないケースにも安心して利用できます。

申込みに必要な書類もシンプルで、請求書のコピーと、取引実績が確認できる通帳のコピーさえあれば申請が可能です。この手軽さにより、初めてファクタリングを利用する方でも手間なくスムーズに手続きを進めることができます。

PMGは、スピード・柔軟性・信頼性を兼ね備えたファクタリングサービスを提供しており、幅広い事業者にとって頼りになる資金調達手段として高い評価を得ています。

FKマネージメント

『FKマネージメント』は、東京都品川区に本社を構える株式会社FK商事が提供する、社間ファクタリングに特化したサービスです。
手数料は3%〜20%と業界標準の範囲ながら、全ての手続きがオンラインで完結し、365日24時間いつでも相談が可能という利便性の高さが魅力。
買取可能額も最大5,000万円まで対応しており、個人事業主やフリーランス、中小企業など、幅広い事業者にとって使いやすいサービス設計となっています。

資金繰りの悩みをスピーディに解決したい個人事業主の方に、特におすすめのファクタリングサービスです。

個人事業主がファクタリングで審査落ちする理由は？パスするコツなどのまとめ

今回は個人事業主がファクタリングで審査落ちする理由は？パスするコツなどについて詳しく解説しました。
個人事業主がファクタリングで審査落ちする理由は「取引先の信用度が低い」「必要書類や記載内容にミスがある」「二重譲渡や架空債権の疑いがある」などです。逆に考えると、よく審査落ちになる理由を把握して避ければ、それだけ通過率を上げられると言えるでしょう。
ファクタリングは個人事業主にとって有効な資金調達方法です。よくある審査落ちの理由や通過率を上げるコツを知り、資金が必要な際にはぜひ有効活用してください。
またファクタリングを利用する際は、入金や手数料の管理を正しく行い適切な会計処理を行うことが重要です。